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Uma vantagem significativa de formar um trust vivo revogável é a privacidade que ele proporciona e um memorando de trust pode ajudar a preservar essa privacidade. O memorando é uma versão abreviada ou resumida de todo o documento fiduciário. Este formulário abreviado permite a transferência de ativos para o trust, preservando ao mesmo tempo a identidade do concedente e dos administradores.
Fundos vivos evitam inventário. A extensão do que você possui e para quem você está deixando a propriedade no momento de sua morte não se torna uma questão de registro público como um último testamento e um testamento quando é apresentado ao tribunal para inventário. Uma declaração de fideicomisso ou memorando de fideicomisso ajuda a manter seus negócios pessoais exatamente assim – pessoais – durante sua vida, à medida que você financia seu fideicomisso como seu fiduciário ou concedente.
Compreendendo trustes vivos revogáveis
Todos os trustes revogáveis são trustes vivos devido à forma como são criados. Os trustes vivos são criados enquanto o concedente está vivo e às vezes são chamadosentre vivosconfia. Uma pessoa ou entidade – como um banco – é nomeada como administrador sucessor que supervisionará e administrará o trust em seu nome após sua morte. Os trustes vivos não protegem os ativos incluídos de serem penhorados ou reivindicados em um processo legal.
Financiar um trust vivo revogável envolve transferir a propriedade de seus ativos de seu nome individual para o de seu nome como administrador. Você é um componente de seu trust como administrador, portanto, não é mais o proprietário pessoal da propriedade. Você ainda pode usar e ter acesso à propriedade incluída no trust e pode alterar os beneficiários à vontade.
A confiança viva ou revogável é o mecanismo que evita o inventário. No caso de sua morte, o administrador nomeado continuará a administrar o trust e distribuir a propriedade. Ao evitar o inventário, seus bens e beneficiários evitam custas judiciais, honorários advocatícios e processos demorados. Além disso, as informações contidas no trust não se tornam informações públicas. Esta função livre de inventário é especialmente útil para aqueles que desejam transferir a propriedade e o controle de pequenas empresas.
Trustes irrevogáveis
Você também pode ouvir falar de trustes irrevogáveis ao criar seus documentos patrimoniais. O uso de um trust revogável permite que os ativos permaneçam no patrimônio do concedente e contenham termos que podem mudar. O trust irrevogável transfere esses ativos da propriedade para o trust. Os termos do trust irrevogável não podem ser alterados sem a aprovação do beneficiário após sua criação. Além disso, na maioria dos casos, a propriedade de um trust irrevogável não pode ser reivindicada durante processos judiciais.
Como usar uma declaração juramentada ou memorando de confiança
Quando você aborda uma instituição financeira para determinar que a propriedade de um ativo detido por você deve ser transferida para o trust – e para você como administrador – a instituição quase certamente desejará uma cópia do contrato de trust para seus arquivos. Você pode não querer entregar uma cópia do seu contrato de fideicomisso e deixá-lo registrado na instituição. O documento detalha todos os seus bens e propriedades e para quem eles serão transferidos após sua morte.
Você pode manter em sigilo essas disposições de seu fideicomisso vital revogável, pedindo ao seu advogado que prepare uma breve declaração de fideicomisso ou memorando de fideicomisso. Este documento conterá as informações abreviadas que, na maioria dos casos, são tudo o que uma instituição financeira precisa saber.
O que a maioria dos memorandos de confiança inclui
- Quem criou a confiança e quando
- O nome a ser usado para o trust
- O fato de que o trust é revogável e pode ser alterado a qualquer momento
- Quem é nomeado para servir como administrador ou administradores iniciais
- Quem é nomeado para servir como administrador sucessor ou administradores para assumir quando o administrador inicial morrer ou ficar incapacitado
- Quais poderes o administrador pode exercer sobre os ativos fiduciários e
- Quem assinou o acordo de confiança
Requisitos para registrar um memorando de confiança
Você também pode financiar seu fundo com imóveis, como sua casa. Será necessário preparar e registrar uma nova escritura de transferência de propriedade de você como indivíduo para você como administrador. Seu estado ou condado também pode solicitar uma cópia do seu contrato fiduciário para essa finalidade.
A declaração ou memorando também pode ser registrado no lugar de todo o seu contrato fiduciário nos registros públicos de estados ou condados que exigem que os documentos fiduciários sejam registrados junto com as escrituras que transferem a propriedade.
