Table of Contents
Financiar contas bancárias e contas de investimento ou corretagem em seu fundo revogável pode ser fácil ou complicado. Depende das regras das instituições que mantêm suas contas.
Algumas instituições financeiras simplesmente mudarão o nome da sua conta do seu nome individual para o seu nome como administrador, geralmente com a notação “TTE” após o seu nome. Outros exigirão que você feche a conta original e abra uma nova em nome do trust.
Independentemente das regras da sua instituição e de quantos obstáculos ela deseja que você supere, é importante que você financie suas contas bancárias e outros investimentos em seu fundo para planejar adequadamente a deficiência mental e evitar sucessões.
Seu administrador sucessor – o indivíduo que você nomeou para intervir e assumir o gerenciamento de seu trust caso você fique mentalmente incapacitado – não poderá acessar suas contas se elas não estiverem em nome de seu trust.
Etapas para financiar contas em seu fundo de confiança revogável
Você pode seguir algumas etapas gerais para financiar contas bancárias e contas de investimento, incluindo contas de corretagem, em seu fundo, mas elas podem variar ligeiramente de acordo com a instituição.
Escreva uma carta de instrução
Elabore uma carta de instruções para sua instituição financeira solicitando que sua conta seja renomeada de seu nome para o nome de sua confiança. Inclua o número da sua conta, o nome de sua confiança, seu número de Seguro Social, seu endereço para correspondência, seu endereço de e-mail e seu número de telefone.
Entregue sua carta de instruções
Entregue em mãos sua carta de instruções ao seu banco ou consultor financeiro, se possível. Leve o seu acordo de confiança com você porque é quase certo que alguém pedirá para ver uma cópia dele. Se você não puder entregar a carta em mãos, envie-a para a agência bancária onde você abriu sua conta ou para seu consultor financeiro.
Inclua uma cópia de sua declaração de fideicomisso ou memorando de fideicomisso que deve resumir seu acordo de fideicomisso, destacando as informações que a instituição precisará saber. Se você não tiver um desses documentos, poderá usar apenas a primeira página e as páginas de assinatura do seu contrato de fideicomisso para manter a Saude Teu do contrato de fideicomisso privada.
Preencha e devolva todos os documentos necessários
Preencha e devolva todos os documentos exigidos pela sua instituição. Isso pode incluir novos cartões de assinatura, novos formulários de conta, declarações de administradores e possivelmente outros formulários de contas fiduciárias.
Confirmar transferência da conta
Faça o acompanhamento por telefone ou correio para garantir que a conta ou contas foram renomeadas para sua confiança. Você também deve verificar os extratos da sua conta para verificar se o seu nome como administrador foi listado corretamente no extrato no lugar do seu nome individual. Abreviações comuns a serem procuradas incluem “John Doe, TTEE”, “John Doe TR dtd 1/1/16” ou “John Doe, TTE, John Doe Trust UAD 1/1/16”.
Coloque a documentação de verificação com seu contrato de confiança
Coloque a documentação com o seu contrato fiduciário para verificar o financiamento do banco ou conta de investimento em seu fideicomisso. Isso pode incluir uma carta de verificação real do seu banco ou consultor financeiro ou um extrato de conta que mostre o nome da sua confiança.
As informações contidas neste artigo não constituem aconselhamento fiscal ou jurídico e não substituem tal aconselhamento. As leis estaduais e federais mudam com frequência e as informações neste artigo podem não refletir as leis do seu próprio estado ou as alterações mais recentes na lei. Para obter aconselhamento fiscal ou jurídico atualizado, consulte um contador ou um advogado.
