Table of Contents
Desde 1994, o Plano Timothy tem praticado “investimentos biblicamente responsáveis”, baseado em princípios judaico-cristãos.
O Plano Timothy valoriza a vida, a administração, a liberdade, a pureza, a longevidade, a família, a sobriedade e o casamento. Como empresa de investimento, os seus principais objetivos incluem a retirada de financiamento da Planned Parenthood e a prevenção da investigação com células estaminais. Também afirma ser contra o vício, a pornografia e o tráfico de pessoas.
O Plano Timothy filtra empresas de capital aberto por meio de sua ferramenta eVALUEator de triagem moral. Identificou 1.260 empresas que falharam na triagem moral baseada em seus valores.
Saiba mais sobre o que é o Plano Timothy e como ele funciona.
Principais conclusões
- O Plano Timothy evita investir em empresas ligadas ao aborto, pornografia, entretenimento anti-familiar, estilos de vida de não casados, álcool, tabaco e jogos de azar.
- O plano publica uma lista chamada “Conheça seus investimentos”, que nomeia empresas que operam de forma contrária aos princípios da empresa e são excluídas dos investimentos.
- Os fundos do plano visam igualar ou superar os seus respetivos benchmarks de desempenho.
Qual é a história do plano?
Por quase 30 anos, a família de fundos Timothy Plan autodenomina-se o primeiro grupo de fundos mútuos “pró-vida, pró-família” dos EUA, com base bíblica. Evita investir em empresas que considera que contribuem para o “declínio moral” do país. Isto significa aqueles envolvidos em aborto, pornografia, entretenimento anti-familiar, estilos de vida de não casados, álcool, tabaco e jogos de azar.
Os fundos foram fundados em 1994 por Arthur Ally, ex-vice-presidente do Lehman Brothers. Ele queria atender a uma necessidade de investimento nos planos de aposentadoria dos pastores de igrejas independentes. Embora houvesse fundos que analisavam questões sociais ou ambientais, nenhum foi analisado de acordo com os princípios dos pastores.
O Plano Timothy criou uma lista de empresas “Conheça seus investimentos”, formalmente conhecida como “Hall of Shame”. Estas são empresas que operam contrariamente aos princípios de investimento da empresa e são excluídas dos investimentos.
Além das barreiras morais, os fundos visam preservar o capital. Também visa igualar ou superar seus respectivos benchmarks. A lista inclui as 30 principais empresas que foram reprovadas na triagem do eVALUEator.
Importante
Apesar de todos os vícios listados na análise “Conheça o seu investimento”, as alterações climáticas e a desigualdade não são apresentadas. Isto torna a sua abordagem divergente daquela do apelo do Papa Francisco à acção sobre as alterações climáticas.
Quais são os outros tipos de fundos religiosos?
Diferentes vertentes de investimento religioso estão agora a começar a surgir. Um exemplo seria o investimento na Sharia; tem as suas raízes no valor partilhado e na propriedade partilhada. Evita o interesse como uma prática tabu.
Os fundos obrigatórios religiosamente precisam ser compreendidos, não apenas pelo ramo da religião que você está tentando igualar, mas também pelos objetivos específicos e pelas questões que cada fundo tenta evitar ou resolver.
Atuais gestores de fundos do Timothy Plan
Aqui estão alguns dos atuais gestores de fundos que administram o Plano Timothy:
Administração Westwood
- Timothy Plan Large/Mid-Cap Value Fund (TLVAX): rentabilidade média anual de 7,88%.
- Small Cap Value Fund (TPLNX): rentabilidade média anual de 7,90%.
Barrow Hanley
- Fundo de Renda Fixa Timothy Plan (TFIAX): rentabilidade média anual de 3,33%.
- High Yield Bond Fund (TPHAX): rentabilidade média anual de 5,18%.
Parceiros de investimento Chartwell
- Timothy Plan Large/Mid Cap Growth Fund (TLGAX): retorno médio anual de 3,88%.
- Fundo de Crescimento Agressivo (TAAGX): rentabilidade média anual de 4,33%.
Timóteo Partners Ltd.
- Timothy Plan Strategic Growth Fund (TSGAX): retorno médio anual de 2,35%.
- Fundo Conservador de Crescimento (TCGAX): rentabilidade média anual de 3,26%.
Consultores Globais da Eagle
- Timothy Plan International Fund (TPIAX): rentabilidade média anual de 2,60%.
