Negociação de ações on-line 101: um guia para iniciantes

Quer investir no mercado de ações? Comece aprendendo o básico para se sentir confiante ao começar a negociar.

Este guia para iniciantes na negociação de ações on-line lhe dará um ponto de partida e orientará você no básico para que você possa se sentir confiante ao escolher ações, escolher uma corretora, fazer uma negociação e muito mais.

Como escolher um corretor online

Primeiro, você precisa abrir uma conta de corretagem em uma corretora de valores on-line.

Reserve um tempo pesquisando a reputação, taxas e avaliações para diferentes opções. Você quer ter certeza de que está escolhendo o melhor corretor da bolsa online para sua situação.

Ao pesquisar, observe as taxas de comissão de negociação (muitas oferecem negociação gratuita), a facilidade de uso do aplicativo ou site e se ele fornece alguma ferramenta de pesquisa ou aprendizagem para os usuários.

Grandes empresas como Fidelity, Vanguard e Charles Schwab possuem ferramentas de negociação online e baseadas em aplicativos. Eles existem há anos, têm taxas baixas e são bem conhecidos.

Existem também novas plataformas especializadas em pequenas negociações e aplicativos fáceis de usar, como Robinhood, WeBull e SoFi. O melhor estilo e tamanho de corretora dependerá de você.

Por que pesquisar ações

Depois de ter uma corretora, você pode comprar ações. No entanto, escolhê-los pode parecer complicado.

Se você é novato em negociações, as ações podem não ser o melhor lugar para começar. Você pode tentar fundos negociados em bolsa (ETFs).

Os ETFs permitem que os investidores comprem um pacote de ações de uma só vez. Isso pode ajudar se você não se sentir confiante em escolher uma empresa em vez de outra.

ETFs criados para replicar os principais índices do mercado de ações, como Dow, Nasdaq e S&P 500, são bons lugares para começar. Eles dão ao seu portfólio ampla exposição ao mercado de ações dos EUA.

Muitos traders também diversificam ou acrescentam variedade à sua carteira, investindo em outros ativos que não ações. Os títulos são uma forma popular de diversificar e criar menos riscos para seus investimentos durante crises no mercado de ações.

Que tipo de comércio é certo para você?

Quando você compra ou vende um ativo negociado, como uma ação ou ETF, existem diferentes tipos de ordens comerciais que você pode fazer. Os dois tipos mais básicos são ordens de mercado e ordens limitadas.

As ordens de mercado são processadas ou “executadas” imediatamente. O ativo que você está negociando vale pelo melhor preço disponível naquele momento.

As ordens limitadas são uma forma de ter maior controle sobre o preço que você paga (ou recebe, na hora de vender). Eles não serão necessariamente executados imediatamente. Em vez disso, você define um preço pelo qual comprará ou venderá um determinado ativo. Isso lhe dá maior controle para obter o máximo lucro possível.

Depois de possuir uma ação, você pode considerar colocar uma ordem de venda com stop loss. Isso permite que você retenha o estoque enquanto o preço estiver subindo e venda automaticamente quando o preço cair além de um determinado ponto.

Quanto custará negociar ações?

Um obstáculo para o sucesso da negociação de ações são as despesas. Este é o dinheiro que você paga apenas para possuir ou negociar títulos. Por exemplo, um tipo de despesa é uma taxa de comissão. Você deve procurar taxas baixas ao escolher uma corretora.

Se você comprar ações individuais por meio de uma corretora que não cobra taxas de comissão, poderá não ter nenhuma despesa. No entanto, quando você começa a negociar ETFs, fundos mútuos e outros investimentos, precisa entender os índices de despesas.

Esses fundos são administrados por uma pessoa que recebe anualmente uma porcentagem dos ativos do fundo. Portanto, se um ETF tiver um índice de despesas de 0,1%, isso significa que você pagará US$ 0,10 por ano em despesas para cada US$ 100 investidos.

Você também precisa considerar sua tolerância ao risco. Imagine que seus investimentos perdem repentinamente 50% do valor. Você compraria mais após a crise, não faria nada ou venderia?

Se você comprasse mais, teria uma tolerância agressiva ao risco. Você pode se dar ao luxo de correr mais riscos. Se você vender, terá uma tolerância conservadora ao risco. Você deve procurar investimentos relativamente seguros.

Compreender como você reagiria às perdas é uma coisa, e entender quanto você pode perder é outra.

Por exemplo, você pode ter uma tolerância agressiva ao risco, mas nenhum fundo de emergência ao qual recorrer se perder repentinamente o emprego. Nesse caso, você não deve usar seus fundos limitados para investir em ações de risco.

Como a negociação de ações afeta sua conta fiscal?

É importante compreender as regras fiscais para os seus investimentos, especialmente se você pretende negociar ações ativamente. Os impostos que você paga sobre os lucros das ações são conhecidos como “impostos sobre ganhos de capital”.

Em geral, você paga mais impostos sobre ganhos de capital quando mantém uma ação por menos de um ano antes de vendê-la. Você paga menos quando mantém uma ação por mais de um ano.

Esta estrutura fiscal foi concebida para incentivar o investimento a longo prazo.

Vender ações com lucro aumentará sua conta fiscal. Mas vender ações com prejuízo diminuirá sua conta fiscal. Para evitar que você aproveite esse benefício fiscal, existe algo conhecido como “regra de venda por lavagem”, que atrasa as implicações fiscais de quaisquer lucros ou perdas se você entrar novamente na mesma posição dentro de 30 dias.Em outras palavras, se você vender uma ação com prejuízo e comprar a mesma ação uma semana depois, sua perda não lhe dará mais benefícios fiscais.

A perda será contabilizada assim que você vender as ações novamente.

Como negociar sua primeira ação

Quando estiver pronto para fazer sua primeira negociação, financie sua conta de corretagem transferindo dinheiro de uma conta bancária para ela. Pode levar algum tempo para que seus fundos sejam “liquidados” ou fiquem disponíveis. Algumas corretoras fornecem o dinheiro imediatamente enquanto a transferência é processada, e outras esperam um certo número de ordens.

Assim que os fundos forem liquidados, faça login na sua conta online da sua corretora. Selecione a ação que deseja negociar, escolha um tipo de pedido e faça o pedido. Depois de fazer o pedido, observe para ter certeza de que ele é executado. Se você estiver usando ordens de mercado, elas deverão ser executadas imediatamente.

Se você estiver usando ordens com limite, sua ordem poderá não ser executada imediatamente. Se você quiser que a negociação aconteça mais rapidamente, mova seu preço limite para mais perto do preço de venda (se você estiver comprando) ou do preço de compra (se você estiver vendendo).

Você está pronto para estratégias avançadas de negociação de ações?

Os iniciantes devem se limitar a negociações simples de compra e venda. No entanto, depois de dominar esses conceitos básicos, você poderá adicionar estratégias avançadas ao conjunto de ferramentas do seu trader.

Por exemplo, a negociação de opções expõe você a uma maior volatilidade. Estes são movimentos mais arriscados, permitindo-lhe obter ganhos e perdas mais rapidamente.

Outra estratégia avançada é pedir dinheiro emprestado à sua corretora para negociar ações. Isso é conhecido como “negociação com margem”.

Negociar com margem permite que você aumente exponencialmente seu portfólio, mas também pode rapidamente endividá-lo. Esta abordagem de negociação de ações é muito arriscada. Você deve evitá-lo até se sentir confiante em suas habilidades de negociação.

Os traders de margem também têm a capacidade de vender ações a descoberto. Se você vender ações, você vende as ações primeiro e depois as compra.

Quando o preço das ações vendidas a descoberto cai, você pode comprá-las de volta por um preço mais barato do que o preço pelo qual as vendeu. Isso permite que você obtenha lucro. Mas se o preço das ações aumentar, você ainda terá que comprar as ações para fechar a posição e perderá dinheiro.

Quais são as alternativas para negociar ações?

Negociar ações é uma forma de entrar no mercado. Mas existem outras opções que você pode tentar.

Os fundos mútuos, por exemplo, não são negociados como ações ou ETFs. Em vez disso, permitem-lhe investir em muitas secções diferentes do mercado através de um único fundo.

Você também pode usar um consultor robótico em vez de negociar por conta própria por meio de uma corretora. Os consultores Robo são serviços de investimento baseados em aplicativos. Eles usam algoritmos e respostas a perguntas básicas para automatizar decisões de investimento.

Eles são populares entre os iniciantes porque são fáceis de entender. Eles também têm taxas relativamente baixas, em comparação com um consultor financeiro tradicional escolhendo os investimentos para você.

Perguntas frequentes (FAQ)