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Se você já investiu em um fundo de índice total do mercado de títulos, você investiu em um fundo mútuo ou fundo negociado em bolsa (ETF) que acompanha passivamente o desempenho do Bloomberg US Aggregate Bond Index, ou “o Agg”. Saiba mais sobre esse índice de títulos amplo e os fundos que investem nele para ver se esses fundos são adequados para você.
Principais conclusões
- O Bloomberg US Aggregate Bond Index cobre títulos corporativos tributáveis, títulos do Tesouro, títulos garantidos por ativos e títulos municipais.
- O Vanguard Total Bond Market Index Fund (VBMFX) é um grande fundo mútuo que acompanha o Bloomberg US Aggregate Bond Index.
- Os títulos agregados proporcionam simplicidade no investimento, ampla diversificação e baixas despesas.
- O Bloomberg US Aggregate Bond Index não é um investimento em si, mas você pode investir em fundos mútuos de índice de títulos e ETFs que o acompanham.
O que é o índice Bloomberg US Aggregate Bond?
O Bloomberg US Aggregate Bond Index ou “the Agg” é um amplo índice de referência para o mercado de títulos dos EUA. O índice cobre todos os principais tipos de títulos, incluindo títulos corporativos tributáveis, títulos do Tesouro e títulos municipais.
Observação
Devido à sua ampla gama de cobertura do mercado de títulos, os fundos de títulos que acompanham esse índice são frequentemente chamados de “fundos de índice de títulos totais”.
Como investir no índice agregado de títulos
Os investidores podem capturar o desempenho do mercado obrigacionista global investindo num fundo mútuo ou num fundo negociado em bolsa (ETF) que procure replicar o desempenho do índice. O índice de referência de títulos de base ampla era anteriormente conhecido como Barclays Capital Aggregate Bond Index, ou BarCap Aggregate, e antes disso era conhecido como Lehman Brothers Aggregate Bond Index.
O maior fundo mútuo que acompanha o Bloomberg US Aggregate Bond Index é o Vanguard Total Bond Market Index Fund (VBMFX). Está disponível apenas para novos investidores na forma de Admiral Shares, negociadas como VBTLX.Os ETFs que acompanham o índice incluem o Schwab US Aggregate Bond Index (SCHZ), o Vanguard Total Bond Market ETF (BND) e o iShares Core US Aggregate Bond Index (AGG), que é o maior ETF desse tipo.
Benefícios de investir em fundos de índice de títulos agregados
Existem vários benefícios em investir em um fundo de índice de títulos agregados, incluindo ampla diversificação, simplicidade, gestão passiva, despesas baixas e desempenho de longo prazo.
Aqui estão detalhes sobre os benefícios dos fundos de índice de títulos agregados, também conhecidos como fundos de índice de mercado de títulos totais:
- Ampla Diversificação: Uma das principais vantagens de usar fundos mútuos ou ETFs que acompanham o Bloomberg US Aggregate Bond Index é ganhar a capacidade de investir em vários tipos diferentes de títulos, como títulos corporativos, títulos municipais e títulos do Tesouro dos EUA com uma variedade de vencimentos e durações diferentes. Estes podem incluir títulos de curto, médio e longo prazo, tudo em um único fundo.
- Simplicidade: O mercado de obrigações pode ser ainda mais complexo e difícil de prever do que o mercado de ações, pelo que os fundos de índice de obrigações podem ser participações inteligentes para investidores que pretendam investir passivamente no mercado de obrigações dos EUA sem fazer uma investigação extensa. Um índice total de títulos também pode ser usado como participação principal em uma carteira diversificada de investimentos.
- Gestão Passiva: Como os fundos de índice são geridos de forma passiva, não há risco de que o(s) gestor(es) do fundo cometa(m) erros de julgamento, tais como timing inadequado ou negociações baseadas na emoção, que possam potencialmente prejudicar o desempenho.
- Despesas baixas: Como os fundos geridos passivamente exigem menos custos de gestão, as despesas podem ser mantidas baixas, o que pode levar a vantagens de desempenho ao longo do tempo.
- Desempenho: Assim como os fundos de índice S&P 500 ou os fundos de índice do mercado de ações total, os fundos de índice que rastreiam “o Agg” atendem ao propósito e à filosofia: “Se você não pode vencê-los, junte-se a eles”.
Observação
Ao longo do tempo, especialmente por períodos de 10 anos ou mais, os baixos custos dos fundos de índice ajudam-nos a superar o desempenho dos fundos mútuos geridos de forma mais ativa.
O resultado final
O Bloomberg US Aggregate Index não é um investimento, mas existem títulos de investimento, como fundos mútuos de índices de obrigações e ETFs, que acompanham o índice, permitindo aos investidores capturar todo o mercado de obrigações dos EUA num único fundo. Embora os fundos de índice possam ser investimentos inteligentes para quase qualquer tipo de investidor, podem não ser adequados para todos.
Tal como acontece com qualquer outra decisão de compra de fundos mútuos ou ETF, os investidores devem ter a certeza de que um fundo que acompanha o Bloomberg US Aggregate Bond Index cumpre os seus objectivos de investimento e é adequado à sua tolerância ao risco. Também é aconselhável ter certeza de que o fundo complementa outras participações em uma carteira.
A Saude Teu não fornece serviços e consultoria tributária, de investimento ou financeira. As informações estão sendo apresentadas sem considerar os objetivos de investimento, a tolerância ao risco ou as circunstâncias financeiras de qualquer investidor específico e podem não ser adequadas para todos os investidores. O desempenho passado não é indicativo de resultados futuros. Investir envolve risco, incluindo a possível perda do principal.
