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Como funciona uma confiança viva revogável
Um trust vivo é uma entidade legal separada criada para deter a propriedade de parte ou de toda a sua propriedade. Você o “financia” depois de criá-lo, transferindo o título dessa propriedade para o nome de seu trust.
O criador de um trust vivo revogável é normalmente referido como o “concedente” e, na maioria dos casos, o concedente também atuará como administrador, gerenciando o trust e os ativos que possui.
O concedente pode nomear um “administrador sucessor” para assumir a gestão do trust caso o concedente fique incapacitado e incapaz de gerenciá-lo pessoalmente. O administrador sucessor também interviria no momento da morte do concedente para transferir os ativos aos beneficiários nomeados do trust. Esse processo ocorre sem a necessidade de inventário porque o próprio trust não morreu e detém a propriedade dessa propriedade.
O concedente pode “desfazer” ou dissolver um trust vivo revogável a qualquer momento, daí o nome.
O planejamento imobiliário “não serve para todos”
Os documentos de planejamento imobiliário podem ser encontrados em livros, on-line e gerados por software de planejamento imobiliário, mas geralmente são projetados para cobrir apenas as necessidades mais básicas de planejamento imobiliário. Eles são genéricos e muitas vezes “tamanho único”, intencionalmente mantidos o mais simples possível para acomodar uma ampla gama de usuários. Muitas vezes, eles são apenas uma questão de preencher algumas lacunas.
Idealmente, os documentos de constituição do seu trust devem indicar quem recebe seus ativos, quando e como deve ocorrer a transferência de ativos para seus beneficiários. O planejamento de tudo isso provavelmente exigirá mais do que marcar algumas caixas em formulários pré-impressos.
As necessidades de planejamento imobiliário de cada pessoa são diferentes. O que funciona para você e sua família provavelmente não será igual às necessidades de sua irmã, de seus pais ou de seu vizinho. O software de computador não foi realmente projetado para acomodar essas diferenças ou qualquer uma de suas preocupações específicas.
As leis variam amplamente por estado
As leis federais de impostos sobre propriedades se aplicam a todos os cidadãos dos EUA, mas as leis estaduais estão em todo o mapa quando se trata de coisas como propriedade, inventário, impostos sobre propriedades, impostos sobre doações e impostos sobre herança.
Por exemplo, um casal que havia concluído um contrato de fideicomisso revogável usando um conhecido programa de software de planejamento imobiliário morava na Flórida, mas o software de contrato de fideicomisso gerado por software declarou antecipadamente que era regido pela lei de Nevada. Eles sentiram falta disso.
A Flórida é um estado de propriedade separada, enquanto Nevada é um estado de propriedade comunitária, e isso transformou completamente a confiança do casal em um pesadelo para administrar. O formulário de confiança viva gerado acabou sendo totalmente inadequado para sua situação particular.
Depois, há as formalidades legais necessárias para redigir e assinar um contrato de fideicomisso válido. Muitas questões específicas do estado podem afetar um trust, incluindo a definição de descendentes, estatutos anti-lapso, direitos de propriedade, casamentos de direito consuetudinário, cônjuges putativos e leis de ações eletivas. É improvável que um formulário de confiança genérico não dedicado a um determinado estado possa abordar adequadamente todas essas questões específicas de legislação estadual, embora às vezes você possa adquirir formulários que cumpram as leis de um determinado estado.
A prova está nas isenções de responsabilidade
O problema com livros e programas de software sobre planejamento imobiliário fica bastante aparente quando você lê o mesmo tipo de isenção de responsabilidade ou um tipo semelhante encontrado em todos eles:
“As informações contidas neste livro ou programa não constituem aconselhamento jurídico e não substituem aconselhamento jurídico. Para aconselhamento jurídico, consulte um advogado.”
O advogado que você escolher também deve ser local, porque você ainda está lidando com todas aquelas leis estaduais exclusivas. Cada estado também pode ter regras e requisitos um pouco diferentes para assinar os documentos fiduciários, para autenticá-los e para testemunhas da assinatura. Toda a sua confiança pode ser invalidada se você não cumprir. Os termos do seu trust não serão honrados e, em última análise, seu patrimônio terá que passar por inventário.
Você precisará de outros documentos
A boa notícia é que imóveis, automóveis ou praticamente qualquer propriedade podem ser transferidos por meio de um trust vivo. O administrador ou administrador sucessor terá o mesmo controle que o proprietário do título tem em relação ao ativo, mas a propriedade precisa realmente mudar para que esse seja o caso.
Financiar o seu trust com estes activos exigirá a elaboração de documentos adicionais, pelo que a criação de um trust não é simplesmente uma questão de elaborar um formulário. Por exemplo, uma nova escritura seria necessária para transferir bens imóveis, e essa escritura deve ser arquivada e registrada em algum lugar de acordo com as leis do seu estado.
Tudo isso pode ser mais do que você pode controlar sozinho.
