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Localize e leia o último testamento e testamento do falecido
Lendo o testamento
Após a morte de alguém, se a família souber que o falecido fez um Último Testamento e Testamento, a primeira coisa a fazer é localizar e ler o testamento original.
Ao ler o testamento, observe o seguinte:
- Instruções especiais sobre o funeral, cremação ou sepultamento do falecido
- O beneficiário dos bens pessoais do falecido
- Quem recebe quaisquer legados específicos
- O beneficiário dos bens residuários do falecido
- Quem é nomeado como Representante Pessoal ou Executor
- O administrador de quaisquer trustes criados sob o testamento
- Quem será o guardião ou conservador de quaisquer menores do falecido
- A data e local onde o testamento foi assinado
- Quem assinou o testamento como testemunhas e Tabelião Público
O testamento original deve então ser armazenado em local seguro até que possa ser entregue ao advogado de liquidação de bens.
O que fazer antes de se encontrar com um advogado
As etapas 2, 3 e 4 devem então ser concluídas e uma consulta deve ser marcada com um advogado imobiliário para a Etapa 5. Esperançosamente, alguém da família sabe onde a Última Vontade e o Testamento originais estão sendo armazenados. Supõe-se que, se não for possível encontrar um documento original, o Testador decidiu revogá-lo antes de falecer.
Se o testamento original não puder ser encontrado e o falecido o tiver guardado em um cofre, pule a etapa 2, conclua as etapas 3 e 4 e marque uma consulta para a etapa 5.
O que fazer se o falecido não fez testamento
Se o falecido não fez uma Última Vontade e Testamento, pule para as Etapas 3 e 4 e marque uma consulta para a Etapa 5.
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Faça uma lista completa dos beneficiários e fiduciários nomeados no testamento
Se o falecido tinha Última Vontade e Testamento, faça uma lista completa dos beneficiários e fiduciários mencionados no documento. Incluir o Representante Pessoal e, se aplicável, o Administrador de quaisquer fundos criados sob o testamento. Além disso, liste o Guardião ou Conservador de qualquer menor. Inclua o máximo possível das seguintes informações nesta lista:
- Nome – conforme listado no Último Testamento e quaisquer outros nomes pelos quais a pessoa é conhecida
- Endereço para correspondência
- Números de telefone – casa, trabalho e celular
- Data de nascimento
- Número da Segurança Social
- Endereço de email
Além disso, se você souber que um beneficiário ou fiduciário inicial faleceu, você precisará obter uma certidão de óbito original desse óbito no condado de óbito. Este formulário será arquivado no tribunal de sucessões.
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Faça uma lista completa dos bens do falecido
Localize os documentos e declarações importantes do falecido. Esses documentos incluem:
- Extratos bancários e de corretagem
- Certificados de ações e títulos
- Apólices de seguro de vida
- Registros corporativos
- Títulos de carros e barcos
- Escrituras de propriedade
Você precisará certificar-se de ter localizado e listado todos os documentos específicos necessários para prosseguir.
A partir desses documentos, faça uma lista completa do que o falecido possuía. Observe como cada ativo é intitulado. Para ativos que possuem extrato – como uma conta bancária ou de corretagem – anote o valor do ativo conforme listado no extrato e a data do extrato. Além disso, reserve os três anos anteriores de declarações de imposto de renda federais e estaduais do falecido.
Se os papéis importantes do falecido estiverem desorganizados, pule a Etapa 4 e marque uma consulta para a Etapa 5.
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Faça uma lista completa das responsabilidades do falecido
Usando os documentos importantes do falecido, faça uma lista completa de todas as responsabilidades do falecido, que podem incluir:
- Hipotecas
- Linhas de crédito
- Taxas de condomínio
- Impostos sobre a propriedade
- Imposto de renda federal e estadual devido
- Empréstimos para carros e barcos
- Empréstimos pessoais, incluindo empréstimos estudantis
- Taxas de armazenamento
- Empréstimos contra apólices de seguro de vida
- Empréstimos contra contas de aposentadoria
- Faturas de cartão de crédito
- Contas de serviços públicos
- Contas de celular
Depois de compilar a lista de passivos, você precisará dividi-los em duas categorias:
- Passivos que permanecerão em andamento – ainda devidos para pagamento – durante o inventário.
- Passivos que podem ser pagos integralmente assim que o inventário for aberto.
Depois de dividir as contas em duas categorias, você precisará determinar quais contas devem ser pagas imediatamente e quais podem esperar até que o inventário seja aberto no tribunal de sucessões.
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Encontre-se com um advogado imobiliário
Esperançosamente, a família terá sido capaz de completar – ou pelo menos ter feito um esforço de boa fé para completar – os Passos 1 a 4 antes de se reunir com o advogado de liquidação de bens, também chamado de advogado de sucessões.
Isso tornará a primeira reunião com o advogado imobiliário muito mais tranquila.
Quem deve comparecer à primeira reunião com o advogado imobiliário?
Caso o falecido tivesse Testamento e Testamento, os beneficiários e o Representante Pessoal nomeados no testamento deverão comparecer pessoalmente ou pelo menos por telefone.
Se o falecido não tivesse Última Vontade e Testamento, então os herdeiros legais deveriam planejar comparecer. Se você não tiver certeza de quem são os herdeiros legais, o advogado imobiliário poderá informá-lo assim que o advogado compreender a árvore genealógica do falecido, portanto, os supostos herdeiros legais devem planejar comparecer.
É claro que nem todo mundo é aberto sobre seu plano patrimonial e muitas pessoas ficam com pilhas de documentos que precisam ser classificados. Se for esse o caso, a família precisará trabalhar em estreita colaboração com o advogado imobiliário para determinar o que o falecido possuía e devia.
Se o falecido não deixou um último testamento e testamento, o advogado imobiliário determinará quem tem direito a receber os bens do falecido após compreender a árvore genealógica do falecido.
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Revise e assine os documentos necessários para abrir o inventário
Assim que o advogado imobiliário tiver informações suficientes para redigir os documentos judiciais necessários para abrir o inventário, você e outras pessoas deverão revisar e assinar os documentos apropriados. Isso inclui:
- O Representante Pessoal/Executor
- Se for o caso, os beneficiários indicados no último testamento e testamento do falecido
- Os herdeiros legais
Embora esses documentos legais variem de estado para estado, ou mesmo de condado para condado dentro do mesmo estado, eles geralmente incluem o seguinte:
- Petição para Administração de Sucessões
- Juramento e Aceitação do Representante Pessoal/Executor
- Nomeação de Agente Residente
- Associações, Isenções e Consentimentos
- Petição para Renúncia à Fiança
- Ordem de admissão de testamento para inventário
- Ordem de nomeação de representante pessoal/executor
- Título de renúncia de pedido
- Cartas de Administração/Cartas Testamento
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Espere para ouvir o advogado imobiliário
Supondo que todos os documentos judiciais exigidos estejam em ordem, o juiz de sucessões deverá levar apenas alguns dias ou semanas para assinar as ordens necessárias para admitir o testamento e testamento do falecido (se houver) para inventário. Eles nomearão o Representante Pessoal/Executor e emitirão Cartas de Administração/Cartas Testamento.
Assim que o advogado do espólio receber as ordens assinadas do tribunal, o advogado precisará obter um número de identificação de contribuinte do espólio. Isso pode ser feito online no site do IRS por meio do EIN Assistant.
Observe que se o juiz de sucessões exigir que o Representante Pessoal/Executor apresente uma fiança, o advogado imobiliário precisará trabalhar com o Representante Pessoal/Executor para garantir a fiança antes que o espólio de sucessões possa ser aberto.
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Fornecer cópias autenticadas de pedidos de inventário para todas as instituições financeiras
Depois que as Cartas de Administração/Cartas Testamento forem assinadas pelo juiz de sucessões, o Representante Pessoal/Executor deverá fornecer uma cópia autenticada dessas Cartas às instituições financeiras do falecido, juntamente com o número de identificação de contribuinte do espólio. Em alguns casos, eles também precisarão fornecer uma certidão de óbito original. Você vai querer ter certeza de obter cópias extras suficientes no momento da morte para realizar esta tarefa.
Esses documentos permitirão que o Representante/Executor Pessoal obtenha acesso a todas as contas financeiras do falecido. Se o falecido possuir bens imóveis, o Representante Pessoal/Executor precisará fornecer cópias autenticadas das Cartas às empresas de serviços públicos para que as contas de serviços públicos sejam transferidas para o nome do espólio.
Embora essas oito etapas possam parecer esmagadoras, elas são apenas o precursor do processo de inventário. O verdadeiro trabalho começa após a nomeação do Representante Pessoal/Executor.
