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Embora existam vários motivos pelos quais as pessoas decidem se reunir com um advogado de planejamento patrimonial e criar um plano patrimonial, aqui estão cinco dos motivos mais valiosos.
Evite inventário
Um inventário é o processo de validação do testamento de uma pessoa falecida e de atribuição de um valor aos seus bens, pagamento das contas e impostos finais e distribuição do restante aos seus beneficiários. Evitar o inventário é de longe o motivo mais comum pelo qual as pessoas procuram o conselho de um advogado de planejamento patrimonial. Embora muitos nunca tenham lidado com inventários, eles ainda sabem uma coisa: querem evitá-los a todo custo. Isso decorre de histórias de terror sobre inventários cobertas pela mídia ou contadas por vizinhos, amigos ou parceiros de negócios. Para a grande maioria das pessoas, evitar o inventário é um bom motivo para criar um plano patrimonial e pode ser facilmente alcançado.
Reduzir impostos imobiliários
A perda significativa de um patrimônio devido ao pagamento de impostos estaduais e federais ou impostos sobre heranças estaduais é um grande motivador para muitas pessoas elaborarem um plano patrimonial. Através do planejamento mais básico, os casais podem reduzir ou até mesmo eliminar completamente os impostos sobre heranças, estabelecendo AB Trusts ou ABC Trusts como parte de seus testamentos ou trustes vivos revogáveis. Além disso, uma variedade de técnicas avançadas de planejamento patrimonial podem ser usadas tanto por casais quanto por indivíduos para tornar a cobrança do imposto sobre herança ou herança menos onerosa ou desaparecer completamente.
Evite uma bagunça
Muitos clientes procuram o conselho de um advogado de planejamento imobiliário depois de vivenciar pessoalmente ou ver um amigo próximo ou parceiro de negócios vivenciar uma perda significativa de tempo e dinheiro devido à falha de um ente querido em fazer um plano imobiliário. Escolher alguém para assumir o comando caso você fique mentalmente incapacitado ou morra — e decidir quem receberá o quê, quando receberá e como receberá — contribuirá muito para evitar brigas familiares e dispendiosos processos judiciais de sucessões.
Proteger os beneficiários
Geralmente, há duas razões principais pelas quais as pessoas elaboram um plano patrimonial para proteger seus beneficiários: Para proteger os beneficiários menores ou para proteger os beneficiários adultos de decisões erradas, influências externas, problemas de credores e cônjuges divorciados. Se o beneficiário for menor de idade, a maioria dos estados tem leis que exigem a nomeação de um tutor ou conservador para supervisionar as necessidades e finanças do menor até que ele se torne um adulto legal — aos 18 ou 21 anos, dependendo das leis do estado onde o menor mora.
Você pode evitar discórdias familiares e despesas legais dispendiosas reservando um tempo para designar um tutor e administrador para seus beneficiários menores. Ou, se o beneficiário já for um adulto que não administra bem o dinheiro ou tem um cônjuge ou parceiro autoritário que você teme que desperdice a herança do beneficiário ou a aceite em caso de divórcio, você pode criar um plano patrimonial que protegerá o beneficiário.
Proteja ativos
O planejamento de proteção de ativos tornou-se um motivo significativo pelo qual muitas pessoas, incluindo aquelas que já possuem um plano patrimonial, se reúnem com seu advogado de planejamento patrimonial. Depois de saber ou suspeitar que um processo judicial está no horizonte, é tarde demais para implementar um plano para proteger seus ativos. Em vez disso, você precisa começar com um plano financeiro sólido e combiná-lo com um plano patrimonial abrangente que, por sua vez, protegerá seus ativos para o benefício de você durante sua vida e de seus beneficiários após sua morte.
Você também pode fornecer proteção de ativos para seu cônjuge por meio do uso de AB Trusts ou ABC Trusts e seus outros beneficiários por meio de trustes vitalícios. Isso também pode incluir ativos eletrônicos.
