Como começar com ETFs

Como os ETFs podem beneficiar seu portfólio

Os ETFs têm muitos benefícios, incluindo:

• Acessibilidade: A maioria dos ETFs tem requisitos mínimos de investimento baixos, geralmente inferiores a US$ 1.000. Os ETFs podem ser usados ​​para investir pequenas quantias de dinheiro em muitas ações ou títulos individuais. 
• Diversificação de portfólio: Os investidores podem utilizar ETFs para diversificar a sua carteira com vários ativos (por exemplo, ações, obrigações, imóveis e mercadorias), mesmo com carteiras pequenas.  
• Transparência: A maioria dos ETFs divulga suas participações diariamente.
• Gestão profissional: Os gestores de carteira selecionam investimentos individuais com base no objetivo do ETF.

Entenda os custos associados aos ETFs

Os ETFs têm benefícios, mas também é importante compreender os custos potenciais associados. Os ETFs cobram aos acionistas despesas operacionais anuais, mas geralmente são baratos, com taxas e custos baixos – cerca de 0,45% em 2019. Algumas corretoras podem cobrar comissões quando você compra e vende ETFs e outros produtos de investimento, portanto, informe-se com antecedência sobre quaisquer comissões e taxas de conta. 

Também pode haver implicações fiscais. Os investidores são tributados sobre ganhos de capital e distribuições de dividendos em ETFs. Os investidores podem ser tributados sobre ganhos de capital quando o ETF vende investimentos subjacentes, mas os ETFs são estruturados de modo a evitarem geralmente este problema. Os investidores em ETFs também pagam impostos sobre ganhos de capital quando as ações são vendidas, e alguns ETFs (como alguns ETFs de metais preciosos) podem ter taxas mais altas de ganhos de capital.

Determine sua estratégia de investimento em ETF

Se você decidiu investir em ETFs, escolha ETFs que se adequem ao seu risco de investimento e ao seu horizonte temporal (quanto tempo você pode deixar seu dinheiro no mercado). Você também deve considerar sua tolerância ao risco – você tem um estilo de investimento conservador ou um estilo mais agressivo? 

Os planos de investimento geralmente começam com a decisão de quanto dinheiro será destinado aos diferentes tipos de ativos (como ações, títulos e commodities), também chamados de “alocação de ativos”. Os ETFs multiativos combinam diferentes tipos de ativos para criar resultados para investidores conservadores, moderados e agressivos. 

Um ETF multiativos pode ser uma boa escolha para um investidor iniciante, porque o gestor da carteira decide as diferentes alocações de classes de ativos e os investimentos individuais. O investidor só precisa determinar que tipo de carteira deseja.

Por exemplo, um ETF multiativos agressivo pode ter apenas 17% investidos em obrigações e mais de 80% investidos em ações. Um ETF multiativos conservador poderia ser composto por 66% de títulos, com o restante alocado para ações, dinheiro e mercados monetários. 

No geral, o risco de um ETF baseia-se na estratégia e nos investimentos subjacentes. No entanto, os ETFs são negociados em bolsas e o preço de mercado das ações pode ser inferior ou superior ao seu valor patrimonial líquido (NAV). É possível (embora improvável) que o preço das ações de um ETF diminua mesmo que o valor dos investimentos subjacentes tenha aumentado.

Abra uma conta de negociação online

Para investir em ETFs, abra uma conta em uma corretora. Existem várias corretoras on-line que atendem investidores do tipo “faça você mesmo”, como E-Trade, Fidelity, TD Ameritrade e Vanguard.

Abrir uma conta online normalmente não requer um investimento mínimo. Depois de abrir uma conta, você pode acessar um amplo menu de produtos de investimento, pesquisas de investidores e recursos educacionais online ou em um aplicativo.

Pesquise os tipos de ETFs

As corretoras online oferecem rastreadores de ETF robustos, que são ferramentas de pesquisa para ajudá-lo a identificar ETFs por tamanho, classe de ativos, estilo de gestão, índice rastreado, perfis de risco e muitas outras características. 

Os ETFs vêm em dois tipos básicos. ETFs passivos mantenha investimentos subjacentes para corresponder a um índice financeiro, como o S&P 500. Por exemplo, o SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) acompanha o S&P 500.

Os gestores de carteiras de ETF ativos selecionam investimentos na tentativa de superar um índice de referência, como o S&P 500, em vez de igualá-lo como um ETF passivo. Geralmente, os fundos ativos são mais caros que os fundos passivos.

Os tipos de ETFs dentro desses dois grupos incluem:

• ETFs setoriais: oferecem exposição a setores económicos específicos, como tecnologia ou serviços públicos.
• ETFs do mercado externo: visam investimentos em blocos económicos como a União Europeia, regiões como a Ásia ou países específicos.
• Estilo e preferência de investimento: Os ETFs podem investir de acordo com estilos e preferências, como fundos que investem em ações de grande capitalização ou ações que pagam dividendos elevados.
• Classe de ativos: Alguns ETFs detêm apenas um tipo de ativo, como títulos de alto risco. Outros ETFs são especializados em classes de ativos incomuns, como imóveis comerciais ou uma moeda específica. 

Compare as classificações, despesas e desempenho histórico do fundo usando as ferramentas online da sua corretora. Se você está apenas começando, procure ETFs bem avaliados por uma das agências, como Morningstar ou Factset. Os provedores de ETF incluem iShares, Vanguard e State Street Global Advisors.

Alguns ETFs são apropriados apenas para investidores experientes e sofisticados que compreendem os riscos. Por exemplo, os ETFs alavancados ampliam tanto os ganhos como as perdas, pois proporcionam o retorno múltiplo de um índice, diariamente. Por exemplo, um ETF 2x S&P 500 foi projetado para dobrar o retorno do S&P 500 diariamente. Os ETFs inversos rastreiam um índice específico, mas os investidores lucram quando o índice cai. Os ETFs inversos também podem ser alavancados. 

Compre ações de um ETF

Agora que você abriu uma conta e pesquisou suas opções, aprenda como comprar e vender pedidos de ETF por meio dos tutoriais da sua corretora online. Embora possa não haver um mínimo para a abertura de uma conta, você deve ter certeza de ter transferido dinheiro suficiente para sua conta para comprar o número desejado de ações do ETF.  

Você pode comprar ações de um ETF online ou por meio do aplicativo da sua corretora. Você também pode ligar para o número de atendimento ao cliente para obter orientação durante o processo.