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Qual é a sua estratégia de investimento?
- Por que você está interessado em comprar um ETF?
- Você está procurando alguma exposição ampla no mercado?
- Você quer investir em um determinado setor?
- Você está procurando proteger um segmento de seu portfólio?
Determinar a estratégia de investimento correta irá colocá-lo no caminho correto para escolher o ETF mais eficaz para o seu portfólio. Desde o mercado geral e fundos de índice até fundos de um setor ou região específico, ou mesmo fundos de commodities, há muitos ETFs diferentes a serem considerados, e um deles certamente se adequará à sua estratégia de investimento.
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Quais são seus objetivos de investimento?
- Por quanto tempo você planeja manter este ETF?
- Você está nisso a longo prazo ou é um investimento de curto prazo?
Existem diferentes vantagens e desvantagens dos ETFs, dependendo do seu horizonte de investimento. Por exemplo, os ETFs permitem liquidez – os investidores podem comprar e vender as suas ações com a frequência que desejarem. Esta facilidade de negociação pode ser benéfica para investidores que queiram usar o dinheiro que ganharam com o seu investimento num ETF.
No entanto, uma vez que os ETFs acompanham um índice subjacente, os investidores provavelmente verão um maior retorno do seu investimento durante um período mais longo.
Observação
Antes de colocar todos os ovos na mesma cesta, pense em quando planeja usar esse dinheiro – pode haver opções melhores para crescimento a curto prazo, como um CD de seis meses.
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Entenda o ETF e seus ativos
Pesquise o ETF escolhido e todas as suas participações. Mesmo que você esteja procurando a exposição geral do país, do mercado ou do setor, isso não significa que você não deva examinar as ações de um ETF. Assim como você examina qualquer ação antes de investir, você deve pesquisar todos os ativos do ETF. Por exemplo, alguns ETFs detêm algumas centenas de ações de empresas de tecnologia, como o Vanguard Information Technology ETF (VGT), enquanto outros podem deter menos.Se houver algum patrimônio que possa prejudicar o desempenho (na sua opinião), pode não ser o investimento ideal para o seu portfólio.
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Conheça os custos, comissões e taxas
Os ETFs podem ser um investimento rentável na maioria dos casos, mas ainda é necessário pesar os custos relacionados de um ETF em relação a investimentos semelhantes, como índices e fundos mútuos. Além disso, hoje, muitas plataformas de corretagem online oferecem negociação sem comissões em ETFs.
Alguns ETFs são fechados e, portanto, acarretam taxas de administração extras (conhecidas como índice de despesas do ETF). Além disso, se você estiver negociando ativamente ETFs, certifique-se de incluir comissões em seus cálculos de custos, pois mesmo quando a negociação é isenta de comissões, você deve estar ciente do spread de compra e venda. Esteja ciente de todos os custos relacionados antes de comprar um ETF.
E quando se trata de taxas de negociação, os ETFs são econômicos. Ao comprar ou vender uma cesta de índices, você potencialmente pagaria comissões sobre cada negociação de ações individual dentro dela.
O mesmo vale para fundos mútuos. Quando você compra ou vende um ETF, é uma negociação – uma transação. E embora os ETFs tenham índices de despesas e taxas de administração, eles geralmente tendem a ser mais baixos do que os dos fundos mútuos. Por exemplo, o ETF Vanguard Information Technology (VGT) tem um índice de despesas de apenas 0,10% – apenas US$ 10 por US$ 10.000 investidos.
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ETFs ainda têm implicações fiscais
Como a compra ou venda de um ETF pode afetar sua declaração fiscal? Embora os ETFs sediados nos EUA tenham muitas vantagens fiscais, um ETF estrangeiro pode não ser tão favorável em termos fiscais e, portanto, não ser rentável. As implicações fiscais variam de região para região. Independentemente disso, você ainda poderá ter que pagar impostos sobre os ganhos de seus investimentos em ETFs, assim como faria com outros investimentos.
A beleza dos ETFs é que eles são fáceis de comprar e negociar. Para comprar um ETF, tudo que você precisa é de uma corretora online. Os ETFs, em sua maioria, são líquidos e negociados abertamente durante o horário de mercado.
No entanto, isso não significa que você deva simplesmente mergulhar nas águas dos ETFs sem considerar os fatores que podem ou não tornar esses investimentos a escolha certa para o seu portfólio.
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Você também pode acompanhar inversamente um índice com ETFs
Sim, você leu certo. Você pode comprar um ETF e colocar uma posição vendida. Eles são chamados de “ETFs inversos” e permitem que você acompanhe inversamente um índice ou ativo subjacente sem ter que se preocupar com restrições de margem ou vendas a descoberto. Esta opção pode ajudá-lo a se proteger contra um mercado em baixa. E se você for um investidor ainda mais experiente, poderá usar um ETF com alavancagem inversa para obter retornos ainda maiores.
Observação
Os ETFs com alavancagem inversa podem ser muito arriscados. Os ETFs alavancados visam retornar de 1x a 3x os retornos do índice subjacente. E os ETFs inversos visam retornar o oposto do índice subjacente. Portanto, se o mercado cair, um ETF inverso subirá. E se for alavancado, você poderá ver retornos ainda maiores. No entanto, se o mercado subir, o seu ETF alavancado inverso cairá – e as perdas poderão ser ainda maiores.
