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Alterar um trust vivo revogável é surpreendentemente fácil – apenas um dos muitos benefícios de usá-lo como base de seu plano imobiliário. Na verdade, os trustes são mais fáceis de ajustar do que os testamentos quando você está lutando para acompanhar os acontecimentos da vida, e você tem três opções para fazer isso.
Um trust vivo revogável oferece flexibilidade para fazer alterações nos termos do seu contrato de trust sempre que necessário. Em muitos casos, você pode até revogar o trust a qualquer momento.
Observação
Estas regras se aplicamapenaspara trustes vivos revogáveis. Trustes irrevogáveis são completamente diferentes. Como o nome sugere, um trust irrevogável é gravado em pedra depois de criado. Você não pode desfazê-lo ou alterá-lo, embora seus beneficiários possam ter algumas opções em circunstâncias muito restritas.
Você não precisa alterar um trust para adicionar propriedade
Os trustes vivos já foram criados e projetados para lidar com a aceitação de propriedades adicionais que você possa querer financiar neles ao longo dos anos. Afinal, esse é o propósito deles – manter sua propriedade para você, de modo que ela contorne o inventário no momento de sua morte.
Observação
Seu trust já deve incluir um texto que lhe permita transferir mais propriedades, desde que tenha sido devidamente redigido.
Como alterar um trust vivo revogável
Você pode fazer alterações em sua confiança de três maneiras. O que é melhor depende do que você deseja alterar e de outras circunstâncias.
- Você pode preparar e assinar uma alteração fiduciária válida de acordo com a lei estadual aplicável.
- Assine uma declaração de confiança completa válida de acordo com a lei estadual aplicável.
- Assine uma revogação completa do contrato fiduciário original e quaisquer alterações e, em seguida, transfira os ativos mantidos no fideicomisso revogado de volta para seu próprio nome. Você pode então criar e financiar um novo fundo vivo revogável, se desejar.
A opção 3 é radical, demorada e muitas vezes cara. Pode ser necessário apenas se você estiver fazendo mudanças abrangentes e significativas em seu contrato de fideicomisso inicial.
Uma alteração ou reformulação de confiança é normalmente apropriada se você quiser apenas alterar ou adicionar beneficiários, se você se casar ou tiver um filho, ou se você se divorciar, sempre presumindo que seu ex não seja um co-administrador.
Observação
Você faznãodeseja fazer alterações simplesmente riscando algo ou escrevendo nas margens de seus documentos fiduciários originais, nem deve destacar nenhuma página e substituí-la por outras. Esses tipos de alterações podem ser anulados por um tribunal se algum de seus beneficiários as contestar, sem mencionar que sem dúvida criarão uma grande dor de cabeça para o administrador sucessor.
Uma alteração de confiança
Uma alteração do trust altera uma ou mais disposições do trust sem revogá-lo ou desfazê-lo, mas este método pode tornar-se confuso se você fizer inúmeras alterações, alterando repetidamente ao longo dos anos.
Seu administrador sucessor – o indivíduo que assume a gestão e liquidação do trust no momento de sua morte ou se você se tornar mentalmente incompetente – pode ter vários documentos adicionais para classificar e entender se você criar inúmeras alterações.
Reafirmação de confiança
Reafirmar sua confiança envolve a criação de um único documento que declara que você não está revogando o contrato de fideicomisso original, mas o reafirmando com algumas alterações.
Seu trust permanece no lugar e você não precisa transferir propriedades dele e depois devolvê-lo, como faria se revogasse totalmente o trust.
Observação
Você também não terá que se preocupar em esquecer ou negligenciar um item de propriedade na confusão, negligenciando inadvertidamente o financiamento de volta ao fundo. Tudo permanece em vigor com a reintegração, exceto os termos específicos que você deseja alterar.
O documento de reformulação é às vezes referido como uma “alteração e reformulação da declaração de confiança”. Ele detalha suas alterações.O documento de reformulação deve dizer especificamente que todas as outras disposições do seu trust permanecem as mesmas, ou você pode repetir o conteúdo do seu contrato de trust original ao incorporar suas alterações.
O resultado é o mesmo: seu trust não foi desfeito ou revogado, então você não precisa re-titular todas as propriedades que ele possui. Ele pode continuar a deter a propriedade de todos os ativos que você colocou nele, desde que não seja formalmente revogado.
Se você é casado
Você ou seu cônjuge geralmente podem revogar seu trust vivo revogável a qualquer momento se forem co-concedentes e co-curadores – vocês formaram o trust e o administraram juntos. No entanto, ambos devem concordar com as alterações por escrito, se desejarem alterar as disposições, seja com uma alteração ou uma reformulação.
Não se trata apenas de sua confiança
Você provavelmente também tem um testamento derramado, que “derrama” em seu trust quaisquer bens que você possui no momento de sua morte e que nunca haviam entrado em seu trust por um motivo ou outro. Você pode incluir uma frase em seu testamento no sentido de que “inclui todas as alterações feitas por mim de tempos em tempos”. Assim, você não precisará criar um novo testamento sempre que reafirmar ou alterar seu trust.
Perguntas frequentes (FAQ)
Quanto custa alterar um trust?
O custo de alterar um trust pode variar, dependendo se você deseja alterá-lo ou reformulá-lo e dos honorários advocatícios vigentes na área e no estado em que você mora. Você provavelmente deveria planejar gastar de US$ 350 a US$ 1.000, mas pode ser um dinheiro bem gasto. Os formulários estão disponíveis se você quiser tentar as alterações por conta própria, mas isso pode ser arriscado se você não tiver experiência em direito. É muito fácil cometer erros que podem ter consequências indesejadas e impedir que sua confiança atue da maneira desejada.
Devo alterar meu trust se quiser apenas recuperar um ativo?
Recuperar um ativo que você financiou em um fundo revogável é uma simples questão de devolvê-lo ao seu próprio nome. Em primeiro lugar, você financiou o trust simplesmente titulando-o em nome do administrador, e agora está apenas revertendo esse processo. Você não precisa alterar o trust em si.
O que significa decantar um trust?
A decantação normalmente significa que o administrador está transferindo a propriedade do trust original para outro em benefício de um ou mais beneficiários. Isso pode acontecer para fins fiscais ou devido a mudanças na legislação estadual. Isso acontece depois que o fideicomisso revogável se tornou irrevogável devido ao falecimento do concedente.
