Primeiros passos com ETFs de ouro

Um ETF de ouro, ou fundo negociado em bolsa, é um ETF de commodities que consiste em apenas um ativo principal: ouro. Os fundos negociados em bolsa agem como ações individuais e são negociados em bolsa da mesma maneira.

Contudo, o próprio fundo detém contratos de derivados de ouro que sãoapoiadopelo ouro. Portanto, se você investir em um ETF de ouro, na verdade nãoter qualquer ouro.

O Princípio do Investimento

Os investidores utilizam ETFs de ouro para rastrear e refletir o preço do ouro. Embora os ativos do fundo sejam garantidos pela commodity, a intenção não é que o investidor possua ouro.

Um ETF de ouro dá ao investidor a oportunidade de obter exposição ao desempenho, ou movimentos de preços, do ouro. 

Como usar ETFs de ouro

Os ETFs de ouro oferecem algumas das mesmas características de classe de activos defensivos que as obrigações, e muitos investidores utilizam-nos para se protegerem contra perturbações económicas e políticas, bem como contra a desvalorização da moeda.

O ouro tende a subir quando o dólar está fraco, por isso, se a sua carteira de investimentos detém ativos que têm exposição ao risco da queda do dólar, a compra de um ETF de ouro pode ajudá-lo a proteger essa exposição. Por outro lado, vender um ETF de ouro pode funcionar como uma proteção se seu portfólio tiver exposição positiva.

Um ETF de ouro é um fundo negociado em bolsa de commodities que pode ser usado para proteger o risco de commodities de ouro ou ganhar exposição às flutuações do próprio ouro. Se um investidor aumentou o risco nos activos da sua carteira quando o preço do ouro sobe, possuir um ETF de ouro pode ajudar a reduzir o risco nessa posição.

Ou se, após ampla pesquisa, um investidor experiente decidir vender ouro, negociar um ETF de ouro inverso pode ser uma maneira simples de se beneficiar da queda dos preços do ouro.

Usos mais amplos

Embora o ouro seja um ETF de commodities, ele também pode atuar como um ETF industrial. Por exemplo, se um investidor deseja obter exposição à indústria de mineração de ouro, possuir um ETF de ouro pode ser uma estratégia de investimento adequada ao seu portfólio.

Embora existam outras ações individuais de mineração de ouro e índices de metais preciosos, um ETF de ouro pode ser uma forma mais simples ou mais diversificada de fazer um investimento na indústria de mineração de ouro. Certos benefícios vêm com os ETFs, tornando-os uma ferramenta útil para se ter no arsenal de investimento.

Os ETFs de ouro também podem ser aplicados como cobertura de risco regional ou para obter exposição externa. Se um determinado país depende exclusivamente do ouro como principal fonte de rendimento, um investidor com ativos de carteira que apresentam risco nesse país pode vender ou vender a descoberto um ETF de ouro como proteção. Portanto, se o ouro cair, a posição vendida em ETF pode ajudar a diminuir a perda do investidor.

Algumas desvantagens

Se você deseja realmente possuir um ativo de ouro, não poderá fazê-lo por meio de um ETF de ouro. Na verdade, você nunca possui uma barra de ouro, barras de ouro ou moedas. Os ETFs de ouro consistem em contratos e derivados de ouro e só podem ser resgatados por dinheiro, nunca pelo ouro em si.

Embora os ETFs em geral tenham muitos benefícios fiscais, o ouro pode ser classificado como “cobrável” pelo IRS, o que pode ter consequências fiscais.

ETFs de ouro mais populares

Você pode explorar muitos tipos de ETFs de ouro, mas antes de incluí-los em sua estratégia de investimento, considere observar o desempenho de alguns dos fundos mais populares. Veja como eles se movem e se isso funciona para as necessidades do seu portfólio. Depois de compreender melhor os ETFs de ouro, você provavelmente achará mais fácil começar a investir neles.

A seguir representam alguns dos ETFs de ouro mais conhecidos:

• ETF SPDR Gold Trust (GLD)
• ETF iShares Gold Trust (IAU)
• ETF Invesco DB Gold (DGL)

Existe uma grande variedade de outros ETFs de ouro e metais preciosos, se você optar por pesquisar opções adicionais de ETFs de ouro.