Sanções estimulam apelos renovados para regular a criptomoeda

Autoridades do governo dos EUA falam há anos sobre a regulamentação das criptomoedas, mas, de forma indireta, o ataque da Rússia à Ucrânia pode ser a gota d’água para empurrá-los para a ação.

Funcionários da administração Biden, legisladores e banqueiros centrais têm frequentemente mencionado a criptografia nos últimos dias, temendo que isso possa prejudicar os esforços dos Estados Unidos e dos seus aliados para punir economicamente a Rússia pela sua invasão não provocada.Por exemplo, em seu depoimento ao Comitê de Serviços Financeiros da Câmara na quarta-feira, o presidente do Federal Reserve, Jerome Powell, disse que a guerra na Ucrânia ressalta a necessidade de o governo regular o setor criptográfico.

“Temos esta indústria em expansão que tem muitas, muitas partes, e não existe o tipo de quadro regulamentar que precisa existir”, disse Powell. “Em última análise, o que é necessário é uma estrutura e, em particular, formas de evitar que essas criptomoedas não bancarizadas sirvam como veículo para o financiamento do terrorismo e apenas para comportamento criminoso geral, evasão fiscal e assim por diante.”

Pouco depois de a Rússia ter invadido a Ucrânia, os EUA e os seus aliados retaliaram com sanções destinadas a prejudicar a economia russa. Numa medida especialmente dura, tomaram medidas para restringir a utilização do sistema financeiro internacional pela Rússia, bloqueando alguns dos seus bancos de utilizarem a rede SWIFT. Mas as autoridades norte-americanas preocupam-se agora com a possibilidade de o governo russo e as suas empresas contornarem essas sanções recorrendo à criptomoeda – uma tecnologia concebida desde o início para permitir que as pessoas transfiram pagamentos online sem passar pelas instituições financeiras tradicionais. Isso faz com que as autoridades se perguntem se não é hora de impor mais regulamentação a um mercado de criptomoedas que consideram algo semelhante ao Velho Oeste.

Precisamente porque criptomoedas como o Bitcoin contornam o escrutínio oficial que acompanha o sistema bancário normal, elas têm sido usadas para coisas como lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, de acordo com relatórios recentes do governo.Mesmo antes da crise na Ucrânia, os funcionários do Departamento do Tesouro temiam que os países alvo das sanções dos EUA pudessem usar dinheiro digital sem fronteiras para contorná-las.

À medida que as sanções causam estragos na sua economia, os russos têm todos os motivos para procurar alternativas ao sistema financeiro tradicional. O valor do rublo despencou após o anúncio das sanções (a moeda caiu 38% em relação ao dólar na sexta-feira em comparação com meados de fevereiro). Os russos teriam feito fila em caixas eletrônicos para sacar seu dinheiro, o banco central russo aumentou as taxas de juros para altíssimos 20% para evitar a inflação iminente e alguns economistas previram que a economia russa encolheria até 10% este ano.

Moedas descentralizadas como o Bitcoin permitem que os usuários realizem transações peer-to-peer que são negociadas em bolsas sem depender de qualquer autoridade externa. Em teoria, esta poderia ser uma forma de as pessoas e empresas alvo de sanções as contornarem.

Na verdade, há sinais de que os russos estão, até certo ponto, recorrendo à criptomoeda diante das sanções: as transações criptográficas em rublos aumentaram após o início da invasão, disse a empresa de dados criptográficos Kaiko em um relatório. Além disso, o banco central da Rússia lançou recentemente um programa piloto para um rublo digital, outra forma potencial de o país potencialmente ignorar as restrições bancárias internacionais, preocupam os legisladores dos EUA.

A criptografia pode realmente ajudar a evitar sanções?

Alguns especialistas estão céticos de que a Rússia possa realmente usar a criptomoeda na escala necessária para administrar sua economia, no entanto, e destacaram uma série de obstáculos que o país pode enfrentar.

A moeda digital do banco central da Rússia existe há apenas algumas semanas e não está pronta para o horário nobre, salientou JP Schnapper-Casteras, advogado especializado em questões tecnológicas e membro sénior do think tank Atlantic Council, num comentário.

Não só isso, mas “não está claro por que qualquer nação iria querer grandes somas de rublos digitais em seu balanço tão cedo”, escreveu ele.

Quanto às criptomoedas descentralizadas, como o Bitcoin, a tecnologia blockchain que as faz funcionar poderia minar sua utilidade para evitar sanções, disse Schnapper-Casteras.

As transações de Bitcoin são registradas em um livro-razão público compartilhado que qualquer pessoa pode ver. E embora as pessoas que realizam essas transações não sejam identificadas pelo nome, os responsáveis ​​pela aplicação da lei tornaram-se hábeis em rastrear quem está por trás delas. Essa vulnerabilidade foi ilustrada no mês passado, quando o FBI prendeu um casal de Nova York em um esquema de lavagem de dinheiro criptográfico de US$ 4,5 bilhões.As autoridades federais disseram que conseguiram desvendar a rede de transações anônimas que os suspeitos usaram para ocultar suas atividades.

Na verdade, o Departamento de Justiça planeia utilizar as suas capacidades de análise de dados e cooperar com serviços de inteligência estrangeiros para perseguir qualquer pessoa que utilize criptomoedas para fugir às sanções, anunciou o procurador-geral Merrick Garland na quarta-feira.

As sanções também proíbem os cidadãos e as empresas norte-americanas de fazerem negócios com “nacionais especificamente designados” (ou SDN – pessoas e empresas visadas por sanções). Isso significa que é improvável que as pessoas do outro lado da transação se arrisquem a fazer negócios proibidos pelas sanções, independentemente da moeda usada, escreveu Jake Chervinsky, chefe de política da Blockchain Association, no Twitter.

“É ilegal que pessoas dos EUA façam transações com SDNs, ponto final. Não importa se eles usam dólares, ouro, conchas ou bitcoin”, escreveu ele. “Os norte-americanos em todo o mundo estão cortando laços com os SDNs russos neste momento, independentemente dos sistemas de pagamento que usavam anteriormente. Não há nenhuma razão para pensar que a existência da criptografia convencerá qualquer um deles a violar deliberadamente as leis de sanções, arriscando multas e pena de prisão.”

Mas mesmo que a criptomoeda não represente uma grande ameaça para ajudar o regime de Putin a evitar sanções, poderá ser útil para fins legítimos, disseram os defensores da criptografia. As pessoas comuns podem considerá-lo útil em meio à crise, e isso poderia estimular mais pessoas em todo o mundo a usá-lo nas transações diárias, disse Catherine Atterbury, chefe do conselho da Kaiko.

“Acho que as pessoas podem perceber que há outra forma de fazer transações que não estará sujeita a sanções extremas”, disse ela. “Isso pode trazer esse conceito para o mainstream.”

A indústria, disse ela, acolheria com satisfação o tipo de regulamentação que poderia resultar do governo dos EUA levar mais a sério os mercados de criptomoedas. Por exemplo, disse ela, as regulamentações poderiam trazer maior transparência às transações e reduzir as atividades ilícitas.

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