O que são os fundos mútuos Pax World?

Definição e exemplo de fundos mútuos Pax World

Pax World Funds é um grupo de 11 fundos assessorados pela empresa de investimento sustentável Impax Asset Management LLC, com sede em Londres, e distribuídos pela ALPS Distributors, Inc.

O Fundo Global de Liderança Feminina Pax Ellevate (PXWEX) é um fundo mútuo que tenta rastrear o Índice Global de Liderança Feminina Impax. De acordo com a Impax, o índice é o primeiro índice de mercado amplo de empresas que promovem ou trabalham para promover a liderança feminina.

Como funcionam os fundos mútuos mundiais da Pax

Em 1971, o Fundo Pax (agora Pax Sustainable Allocation Fund) foi lançado como o primeiro fundo público nos EUA a investir tendo em mente questões de sustentabilidade. No âmbito da Impax Asset Management, o grupo Pax World Funds manteve a sua missão de reforçar os retornos ajustados ao risco para as pessoas no contexto da mudança para uma economia mundial mais sustentável e igualitária.

Para o efeito, todos os fundos têm na sua abordagem factores ambientais, sociais e de governação (ESG), juntamente com factores financeiros. Essa abordagem está focada na construção de portfólios e gestão de fundos. Os Pax World Funds visam reduzir os riscos do investimento ESG e aproveitar ao máximo as recompensas para obter os melhores retornos de médio e longo prazo. Para tanto, os fundos oferecem classes de ações para investidores e institucionais, sendo que alguns oferecem ações Classe A. Os fundos geralmente não têm carga e você pode começar a investir com apenas US$ 1.000.

Os objetivos, a alocação de ativos, as ações e títulos que compõem o fundo, o estilo de gestão e os fatores ASG e financeiros trazidos para cada fundo variam. Portanto, você deve escolher o seu fundo com o mix de características que melhor se adapta aos seus objetivos. Por exemplo, se valorizarmos o rendimento fixo estável em detrimento do crescimento a longo prazo, vejamos o Pax Sustainable Allocation Fund, que não mantém mais de 70% da sua combinação em ações.

Tipos de fundos mútuos Pax World

Pax World Funds inclui 11 fundos no total. Cada um oferece características únicas que atraem um grupo diversificado de investidores.

Fundo de Alocação Sustentável Pax

Outrora conhecido como Pax World Balanced Fund, este foi o primeiro fundo a ter em conta padrões sociais e financeiros na sua abordagem.O fundo mantém 50% a 70% dos seus ativos em ações e 30% a 50% em dívida. O principal objetivo é buscar renda e conservar o principal. Um segundo objectivo é ver o crescimento da riqueza a longo prazo.

Fundo Pax Large Cap

Este fundo busca o crescimento do caixa no longo prazo. Com esse objectivo em mente, investe pelo menos 80% dos seus activos líquidos em acções (tais como acções ordinárias e preferenciais) de empresas com uma grande capitalização bolsista. Como não se limita a apenas um tipo de ativo, as suas participações podem incluir ações de crescimento, ações de valor ou ambas.

Fundo Pax Small Cap

Este fundo de pequena capitalização esforça-se por atingir o seu objectivo de crescimento a longo prazo, investindo em empresas que se enquadram no intervalo do Índice Russell 2000. Os fundos colocam pelo menos 80% dos ativos líquidos em ações ordinárias, ações preferenciais e ativos que se convertem nesses tipos de ações, incluindo ações de crescimento e de valor.

Fundo de Economia Sustentável Pax dos EUA

Para cumprir o seu objetivo de crescimento da riqueza a longo prazo, este fundo utiliza um “smart beta” ou plano de investimento de fatores que analisa tanto os fatores ESG como os fatores financeiros, mas dá peso às empresas de grande capitalização com um elevado nível de qualidade. Dá mais peso às empresas com pontuações e lucros ESG elevados, juntamente com baixo risco.

Fundo Global de Infraestrutura Sustentável Pax

Este fundo tem como objetivo principal o crescimento do rendimento e da riqueza. Tal como acontece com o Pax US Sustainable Economy Fund, este fundo segue um plano “smart beta” que tem fatores ESG e financeiros, mas acrescenta mais peso a certos fatores. O fundo investe 80% dos seus ativos líquidos em ações que pagam dividendos, principalmente de empresas nacionais de grande capitalização com elevadas pontuações ESG e dividendos.

Fundo de Oportunidades Globais Pax

Este fundo procura o crescimento do caixa a longo prazo, investindo pelo menos 80% dos seus activos líquidos em empresas que o gestor do fundo acredita que irão lucrar com a mudança para uma economia verde. As suas participações são maioritariamente constituídas por ações de empresas cujos modelos de negócio as implementaram para evitar os riscos inerentes à transição para uma economia global mais verde.

Fundo Global de Mercados Ambientais Pax

Este fundo procura o crescimento do capital a longo prazo, colocando 80% dos seus activos líquidos em empresas focadas na melhoria do ambiente através de energias alternativas, eficiência energética, controlo da poluição e gestão de resíduos. O fundo investe em mercados nacionais e emergentes e em ações de crescimento e valor.

Fundo de Índice Global de Mulheres Pax Ellevate

Este fundo foi criado para acompanhar os retornos do Índice Global de Liderança Feminina e o perfil de risco do Índice Feminino. Utiliza uma abordagem que pondera os valores de género e de liderança. Investe pelo menos 80% de todos os ativos em títulos do Índice Feminino e em American, Global e Euro Depositary Receipts que compõem as ações e títulos do índice.

Fundo Pax Internacional para Economia Sustentável

Este fundo acompanha os retornos do Índice MSCI EAFE, criado pela MSCI, Inc. Ele investe 80% de seus ativos totais em ações e títulos desse índice, juntamente com os American, Global e Euro Depositary Receipts que compõem os ativos do índice. O índice inclui principalmente empresas de grande e média capitalização nos mercados mundiais emergentes.

Fundo Pax Core Bond

Este fundo visa gerar renda e conservar o principal. Pelo menos 80% dos seus activos líquidos são títulos, incluindo títulos de dívida como hipotecas e obrigações. Os títulos têm grau de investimento, igual a uma classificação da Standard and Poor’s de BBB- ou superior. O fundo também detém uma pequena quantidade de títulos de alto rendimento (“junk”).

Fundo de títulos de alto rendimento Pax

O objetivo principal deste fundo de títulos de alto rendimento é buscar uma renda corrente mais elevada. O ganho de capital é seu outro objetivo. Pelo menos 80% de seus ativos estão em títulos de alto risco. Estas obrigações têm uma notação inferior a BBB- pela Standard & Poor’s Ratings Group ou inferior a Baa3 pela Moody’s. Espera-se que o fundo não mantenha participações em empresas que lucrem, explorem, produzam, refinem ou processem combustíveis fósseis.

Os fundos mútuos Pax World valem a pena?

Estes fundos são boas opções para pessoas que pretendem investir o seu dinheiro onde este irá ajudar no progresso social e verde.

Eles também têm amplo apelo, pois atendem a uma ampla gama de objetivos. Portanto, se você deseja renda ou crescimento financeiro a longo prazo, há um fundo no grupo que deve atender aos seus objetivos. E a baixa quantidade de dinheiro necessária para começar a investir e a falta generalizada de cargas significam que não é necessário ter uma grande conta bancária para lucrar com o boom sustentável que está sobre nós.

A Saude Teu não fornece serviços e consultoria tributária, de investimento ou financeira. As informações estão sendo apresentadas sem considerar os objetivos de investimento, a tolerância ao risco ou as circunstâncias financeiras de qualquer investidor específico e podem não ser adequadas para todos os investidores. O desempenho passado não é indicativo de resultados futuros. Investir envolve risco, incluindo a possível perda do principal.