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Petróleo, ouro, energia e colheitas são todos commodities. Adicionar commodities ao seu portfólio cria exposição a mais de um recurso e ajuda a reduzir o risco e a diversificar a sua estratégia de investimento. Também protege contra a inflação.
Carregar a traseira do seu caminhão com sacos de trigo, cevada e lúpulo é a maneira errada de comprar commodities, a menos que você esteja planejando abrir sua própria microcervejaria. Os fundos negociados em bolsa de commodities (ETFs) oferecem uma opção de investimento.
Principais conclusões
- Os ETFs permitem investir sem tomar posse física dos recursos.
- Os ETFs são projetados em torno de todas as commodities do mercado. Não faltam opções.
- Os preços das commodities são voláteis, mas os ETFs tendem a reduzir grande parte desse risco.
O que são ETFs de commodities?
Os ETFs de commodities são uma maneira simples de incluir recursos em suas metas de investimento. Você se beneficiará ao ganhar exposição ao preço e desempenho sem possuir o recurso em si. Esses ETFs consistem em ações ou contratos futuros e derivativos que acompanham os preços do recurso. Os ETFs também rastreiam índices em alguns casos.
Um dos ETFs de commodities mais populares é o iShares S&P GSCI Commodity-Indexed Trust (GSG). Você possuirá contratos futuros de gado, metais industriais e ativos agrícolas. Como resultado, você ganhará exposição a várias commodities, mas não terá pilhas de metal ou rebanhos de gado em seu quintal.
Tipos de ETFs de commodities
Você pode encontrar ETFs de commodities que atendem a praticamente qualquer um dos seus objetivos. Existem fundos amplos que rastreiam muitos tipos de commodities, como o iShares GSG. Alguns rastreiam apenas uma commodity, como petróleo, ouro ou energia. Você pode encontrar subsetores como ETFs de energia solar que rastreiam apenas um tipo de energia.
Você deve comprar ETFs de commodities?
Uma vantagem destes ETFs é que simplificam a negociação. Sem um ETF, você teria que fazer compras individuais de futuros de commodities ou investir em derivativos ou empresas relacionadas. Você pode investir nas commodities escolhidas sem adquirir um contrato ou se envolver em negociações.
Observação
Você terá exposição instantânea ao preço e desempenho de uma mercadoria específica em uma negociação.
Você tem que decidir quais futuros ou empresas escolher. Ainda existe o desafio de comprar todas as ações da cesta do índice para atingir um determinado preço, caso você decida investir em um índice. O pagamento de comissões pode dificultar o alcance de seus objetivos, mas você faz uma negociação por um preço e economiza em comissões no caso de um ETF. Já está empacotado antes do tempo.
Vantagens de comprar ETFs de commodities
Os impostos sobre ganhos de capital não são incorridos até a venda de um ETF, o que lhes confere uma vantagem fiscal sobre outros produtos, como fundos mútuos.Você também terá uma negociação mais simples. Você terá comissões e taxas de administração mais baixas.
Como investir e negociar
Certifique-se de realizar muitas pesquisas antes de negociar qualquer ETF de commodities. Acompanhe o desempenho do preço de determinados recursos, como o carvão. Observe como alguns dos principais ETFs reagem às condições do mercado.
Há muitas críticas sobre os ETFs de commodities que consistem em contratos futuros porque eles têm dificuldade em rastrear commodities voláteis. No entanto, você pode começar a usar esses ETFs e ETNs em seu arsenal de investimentos quando tiver um bom entendimento de como as commodities e os ETFs de commodities interagem.
Observação
Ainda há inflação e risco de mercado com os ETFs de commodities, mas eles oferecem diversidade para ajudar a proteger esses riscos. Você tem risco de gerenciamento e negociação com qualquer ETF.
Algumas estratégias podem ajudá-lo a fazer seus primeiros investimentos em ETFs de commodities. Você pode vender um ETF de ouro com uma negociação. Isso ajuda a reduzir o risco negativo do ouro se você deseja estabilizar alguns investimentos em ouro em seu portfólio.
Você pode usar um ETF de energia para proteger o risco negativo tanto para a indústria quanto para os investimentos estrangeiros. Venda a descoberto um ETF de energia para proteger seu risco de queda se você estiver comprado em muitas ações de energia.
Os investimentos estrangeiros num país onde o carvão é uma importante fonte de rendimento proporcionariam uma oportunidade de vender a descoberto um ETF de carvão para se proteger contra o lado negativo.
Os ETFs de commodities inversos imitam o preço de um índice na outra direção. Os ETFs inversos são bons se você deseja vender uma mercadoria, mas não pode vender ETFs a descoberto devido à margem ou às regras da conta.
Negociar opções de ETF pode ser um bom plano se você não deseja fechar suas posições de ETF, mas deseja exposição ou proteção de curto prazo.
