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As melhores estratégias de investimento nem sempre são aquelas que apresentam os maiores retornos históricos. Os melhores são aqueles que atendem aos seus objetivos e tolerância ao risco. Em outras palavras, o melhor é aquele que funciona melhor paravocê.
Os estilos e táticas de investimento são como as roupas que melhor combinam com você. Você não precisa de nada caro ou personalizado. Você precisa de algo confortável que dure muito tempo. Este é ainda mais o caso se você estiver planejando a longo prazo. (Pense em 10 anos ou mais.)
Não adote uma estratégia de investimento e abandone-a por alguma nova tendência que você encontrou online. Atenha-se aos princípios básicos testados pelo tempo. Veja quais das melhores estratégias de investimento funcionam para você.
Melhores estratégias de investimento: investimento em crescimento
O investimento em crescimento usando análise fundamental é um dos estilos mais antigos e básicos. Esta é uma estratégia de investimento ativa. Envolve a análise de demonstrações financeiras e fatores sobre a empresa por trás das ações. O objetivo é encontrar uma empresa cujas métricas mostrem potencial de crescimento nos próximos anos.
Este estilo de investimento visa construir uma carteira de 10 ou mais ações individuais. Se você é iniciante, pode levar muito tempo para fazer a pesquisa necessária para tornar essa estratégia um sucesso, mas é o que muitos gestores de fundos usam para obter retornos.
As ações de crescimento geralmente apresentam melhor desempenho nos estágios maduros de um ciclo de mercado. A estratégia reflecte o que os investidores fazem em economias saudáveis (ganham expectativas mais elevadas de crescimento futuro e gastam mais dinheiro para o fazer). As empresas de tecnologia são bons exemplos aqui. Muitas vezes são altamente valorizados, mas podem crescer além dessas avaliações quando o ambiente é adequado.
Se você escolher esta estratégia, analisará os dados das demonstrações financeiras de uma empresa. Ao fazer isso, você poderá chegar a uma avaliação (preço) de suas ações. Isso o ajudará a descobrir se o estoque seria uma boa compra ou não.
Melhores estratégias de investimento: negociação ativa
A negociação ativa é difícil. Poucos que tentam têm algum sucesso nisso. Menos ainda veem retornos estelares.
A maioria dos traders ativos utiliza alguma forma de análise técnica. Esta ferramenta de pesquisa concentra-se nas mudanças no preço das ações e não nas medidas associadas ao negócio subjacente. Como tal, você pode lucrar com movimentos de prazo muito mais curto. Você tem a chance de usar alavancagem em suas estratégias.
Com esta estratégia de negociação, você pode trabalhar em qualquer período de tempo, desde meses, dias, minutos ou até segundos. Você usa dados de preços de feeds de exchanges ou de plataformas de gráficos para ver padrões de preços recentes e tendências de mercado. Você os usa para prever movimentos futuros de preços. Para aumentar suas chances, você deve definir parâmetros para níveis de risco, recompensa e taxas de ganhos e perdas.
Observação
A análise técnica pode ser a principal ferramenta para traders ativos, enquanto a análise fundamental pode ser a principal ferramenta para investidores em crescimento. Ambos os campos podem fazer uso de ambas as ferramentas de tempos em tempos.
Você também pode empregar uma versão mais lenta de negociação ativa, conhecida como investimento momentum. A estratégia diz que mesmo em movimentos aleatórios de preços, surgem tendências. Você pode fazer investimentos de longo prazo que durarão vários meses, esperando que o impulso aumente e que o preço continue na mesma direção. A ideia é “comprar na alta e vender na alta”. Por exemplo, um gestor de fundos mútuos pode procurar ações de crescimento que tenham apresentado tendências de valorização consistente dos preços, apostando que as tendências de aumento dos preços continuarão.
Melhores estratégias de investimento: investimento em valor
Os investidores em fundos mútuos e ETF podem empregar a estratégia ou estilo de investimento fundamental usando fundos mútuos de ações de valor. Em termos simples, se você é um investidor em valor, está procurando ações vendidas com “desconto”. Você quer encontrar uma pechincha.
Em vez de gastar tempo procurando ações de valor, você pode comprar fundos de índice, fundos negociados em bolsa (ETFs) ou fundos gerenciados ativamente que detêm ações de valor. Esses títulos ainda apresentam riscos semelhantes aos das ações de valor, então faça sua lição de casa.
Melhores estratégias de investimento: comprar e manter
Os investidores que compram e mantêm acreditam que “o tempo no mercado” é melhor do que “timing o mercado”. Se você usar essa estratégia, comprará títulos e os manterá por longos períodos de tempo. A ideia é que os retornos de longo prazo possam superar a volatilidade de curto prazo. Esta estratégia é o oposto do timing do mercado.
O investidor que compra e mantém argumentará que manter por períodos mais longos requer negociações menos frequentes. Os custos de negociação são minimizados. Isto aumentará o retorno líquido global da carteira.
As carteiras que utilizam a estratégia buy and hold são chamadas de carteiras preguiçosas. Isso se deve à sua natureza passiva.
1. Núcleo e Satélite
Core e satélite são designs de portfólio comuns. Consiste em um “núcleo”, como um fundo mútuo de índice de ações de grande capitalização, que representa a maior parte da carteira. Outros tipos de fundos – os fundos “satélite” – consistem, cada um, em partes menores para criar o todo.
O principal objetivo deste projeto é reduzir o risco através da diversificação e, ao mesmo tempo, superar um índice de referência padrão, como o índice S&P 500. Espera-se que este tipo de carteira alcance retornos acima da média com risco abaixo da média.
2. O portfólio Dave Ramsey
O apresentador de talk show e guru de finanças Dave Ramsey apregoa uma estratégia de quatro fundos mútuos. A sabedoria de Dave está em sua simplicidade. Seus métodos são fáceis de entender. No entanto, a sabedoria pára aí. Estes quatro tipos de fundos mútuos encontrarão frequentemente sobreposição de fundos, o que significa que há pouca diversidade. Além disso, os activos de menor risco, tais como obrigações e dinheiro, estão ausentes da carteira.
3. Teoria Moderna do Portfólio
A teoria moderna de portfólio (MPT) é um método em que você tenta assumir um nível mínimo de risco de mercado para capturar retornos de nível máximo. Se você seguir os princípios do MPT, poderá usar uma abordagem central e de satélite, conforme descrito acima.
Todo investidor gostaria de obter o maior retorno possível sem assumir níveis extremos de risco. Mas como isso pode ser feito? A resposta curta é diversificação. De acordo com o MPT, você pode manter um tipo de ativo de alto risco por si só. Mas, quando combinada com outros investimentos, a carteira pode ser equilibrada para que o seu risco seja inferior ao de alguns dos activos subjacentes.
4. Teoria Pós-Moderna do Portfólio (PMPT)
A diferença entre PMPT e MPT é a forma como definem o risco e constroem carteiras com base nesse risco. O MPT vê o risco como simétrico. A construção do portfólio é composta por diversos investimentos diversos. Estes têm vários níveis de risco que se combinam para alcançar um retorno razoável. É mais uma visão geral do risco e do retorno.
Um investidor PMPT vê o risco como assimétrico. Eles não pensam nas perdas como exatamente o oposto dos ganhos. Cada ambiente é único e em evolução. A PMPT vê que os investidores nem sempre agem de forma racional. O PMPT leva em conta os aspectos comportamentais do rebanho de investidores, não apenas o modelo que o MPT segue.
5. Alocação Tática de Ativos
A alocação tática de ativos é uma combinação de muitos dos estilos mencionados aqui. É um estilo em que as três principais classes de ativos (ações, obrigações e dinheiro) são ativamente equilibradas para maximizar os retornos e minimizar o risco em comparação com um índice de referência, como um índice. Este estilo difere daqueles de análise técnica e análise fundamental. Centra-se principalmente na alocação de ativos e depois na seleção de investimentos.
Escolher um estilo de investimento não é diferente de escolher investimentos. Cada investidor é único. A melhor estratégia é aquela que funciona melhor para seus objetivos e tolerância ao risco.
Perguntas frequentes (FAQ)
Como a idade determinaria quais estratégias de investimento você escolheria?
A regra geral é que você pode investir de forma mais agressiva em uma idade jovem, antes de se tornar cada vez mais conservador à medida que envelhece. Quanto mais perto você estiver da aposentadoria, menos tempo terá para suportar crises ou investimentos que deram errado. Qualquer uma das estratégias de investimento mencionadas aqui pode ser feita de maneira mais ou menos agressiva – tudo se resume às suas táticas preferidas.
Por que investir é importante?
Investir é importante devido à natureza da inflação. O dinheiro que você tem hoje pode não valer tanto daqui a um ano – e valerá muito menos daqui a 30 anos. Se você não tem uma estratégia de investimento que possa pelo menos vencer a taxa de inflação, então você está simplesmente jogando dinheiro fora.
