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Principais conclusões
- Day trading é quando um investidor compra e vende um título no mesmo dia de negociação com o objetivo de obter pequenos lucros de curto prazo.
- Os day traders padrão, aqueles que realizam um certo número de negociações de ações em uma semana, podem precisar de um saldo de US$ 25.000 em uma conta de margem.
- Algumas estratégias padrão de day-trading incluem negociação com base em indicadores de momentum, negociação de alta frequência e negociação baseada em notícias.
- A negociação diária difere do investimento porque as negociações são de curto prazo, enquanto investir é comprar e manter um título por períodos mais longos – geralmente meses ou anos.
- O day trading apresenta riscos consideráveis, como perder mais dinheiro do que o investido originalmente, e não deve ser encarado levianamente.
Como funciona o day trading
Quando as pessoas compram e vendem um título no mesmo dia com lucro ou prejuízo, elas estão negociando no dia. O objetivo do day trader é capitalizar as mudanças de preço de curto prazo do ativo que está sendo negociado. Alguém pode comprar uma ação e vendê-la no mesmo dia com lucro, o que é considerado uma negociação de um dia.
Observação
As oscilações repentinas de preços intradiários podem levar a grandes perdas para os day traders. Essas perdas podem ser ampliadas e você poderá perder mais do que seu investimento original se a negociação for feita com alavancagem.
Negociação do Dia Padrão
Se o investidor comprar e vender ações regularmente no mesmo dia, ele poderá ser designado como day trader padrão por sua empresa de investimento. Um day trader padrão é alguém que executa quatro ou mais day trades em cinco dias, representando mais de 6% do total de suas negociações.
As empresas financeiras são obrigadas a designar investidores como day traders padrão se estes se enquadrarem nesta definição ou se a empresa tiver uma base razoável para acreditar que se envolverão em day trading padrão.
Aqueles designados como day traders padrão são obrigados pelas regras da Autoridade Reguladora da Indústria Financeira (FINRA) a manter um saldo mínimo de US$ 25.000 em uma conta de margem. A negociação diária em uma conta à vista é quase sempre proibida.
Exemplo de negociação diária
Sally é uma investidora com conta em uma corretora e negocia ações com base nas manchetes das notícias. Sally faz as seguintes negociações nos seguintes dias da semana:
Segunda-feira: negociações de dois dias
- Comprou 25 ações da ABC Computers e depois vendeu todas as 25 ações
- Comprou 50 ações da XYZ Holdings e depois vendeu todas as 50 ações
Terça-feira: comércio de um dia
- Comprou 100 ações da 123 Media e mais tarde naquele dia as vendeu
Quarta-feira: negociações de três dias
- Comprou 50 ações da ABC Computers e vendeu todas antes do final do dia
- Comprou 50 ações da XYZ Holdings e vendeu todas antes do final do dia
- Comprou 50 ações da 123 Media e vendeu todas antes do final do dia
Como Sally executou negociações de quatro dias em cinco dias ou menos, representando mais de 6% de suas negociações, Sally é considerada uma day trader padrão. Por causa dessa designação, sua corretora exige que ela mantenha sempre um saldo de pelo menos US$ 25.000 em uma conta de margem.
No entanto, se Sally tivesse feito apenas uma compra e uma venda de cada empresa em cada dia no exemplo acima, ela não seria considerada uma day trader padrão, de acordo com as regras da FINRA. Alguém pode estar negociando um título no dia, mas não ser considerado um day trader padrão se o volume de negociação não exceder os requisitos do day trader padrão da FINRA.
Day Trading em outros mercados
As ações não são o único ativo que você pode negociar no dia. Os day traders também operam no mercado de câmbio (também conhecido como mercado cambial) e nos mercados de futuros, onde são negociadas principalmente commodities. Cada um desses mercados funciona de maneira diferente e tem regras próprias.
Observação
A regra do day trader padrão não se aplica a investidores que negociam moedas no mercado cambial.
Os requisitos de saldo mínimo para day trading forex dependerão da corretora que mantém sua conta. Como resultado, os investidores podem realizar quantas negociações de compra e venda quiserem em uma conta de investimento em moeda estrangeira.
Diferentes mercados também mantêm horários diferentes. Por exemplo, as ações são negociadas entre 9h30 e 16h. entre segunda e sexta-feira nos EUA, enquanto os mercados futuros e cambiais são negociados quase 24 horas por dia durante pelo menos cinco dias por semana.
Tipos de estratégias de day-trading
Existem muitas estratégias diferentes que os investidores podem implementar durante o day trading. Algumas estratégias concentram-se mais em indicadores técnicos, algumas em notícias e meios de comunicação, e outras utilizam algoritmos para comprar e vender títulos. Alguns tipos comuns de day trading incluem:
- Negociação dinâmica: Trata-se de comprar e vender títulos com base na força das tendências atuais de preços. O impulso é frequentemente determinado pelo volume, volatilidade e período de tempo.
- Negociação de alta frequência: utiliza software e algoritmos para comprar e vender títulos em curtos prazos, aproveitando pequenas alterações de preço para obter lucro.
- Negociação baseada em notícias:Este tipo de negociação realiza day trades com base em notícias e comunicados de imprensa dos títulos subjacentes.
Alguns day traders seguem uma estratégia e outros usam múltiplas estratégias para tomar decisões de negociação. Lembre-se de que seu banco de investimento também pode fornecer ferramentas e acesso a relatórios exclusivos para auxiliar seus esforços na tomada de decisões oportunas de day-trade.
Prós e contras do day trading
Potencial para lucros grandes e rápidos
Sem riscos de retenção durante a noite
Lucros compostos
Vem com riscos consideráveis
Pode ser muito demorado
Requisitos de alto equilíbrio
Impostos
Prós explicados
- Potencial para lucros grandes e rápidos: Os day traders podem ter múltiplas negociações lucrativas por dia, muitas vezes alavancadas com contas de margem para retornos ainda maiores.
- Sem riscos de retenção durante a noite: Como o day trading é definido como a compra e venda de um título no mesmo dia, todas as posições são encerradas até o final do dia de negociação, o que significa que não há riscos de manter posições durante a noite, como atualizações de notícias fora do horário comercial que impactam negativamente suas participações, por exemplo.
- Lucros compostos: Cada negociação lucrativa aumenta seu poder de compra para a próxima negociação, aumentando cada transação lucrativa.
Contras explicados
- Vem com riscos consideráveis: Talvez o risco mais significativo associado ao day trading seja o potencial para grandes perdas. Os day traders muitas vezes alavancam as suas posições, o que significa que podem perder mais do que investiram inicialmente.
- Pode ser muito demorado: Pode levar muito tempo lendo padrões gráficos, indicadores de momentum, manchetes de notícias, etc., para encontrar a negociação certa. Pode levar horas por dia para obter lucros significativos, uma vez que a maioria das negociações lucrativas são incrementais e pequenas em relação ao saldo da sua conta.
- Requisitos de alto equilíbrio: Ser um day trader padrão exige que você mantenha pelo menos US$ 25.000 em uma conta de margem.
- Impostos: Comprar e vender ações com lucro em um curto espaço de tempo pode levar a implicações fiscais. Os lucros do day trading podem incorrer em imposto sobre ganhos de capital de curto prazo, que é tributado como rendimento ordinário.
Day Trading vs. Investimento
| Negociação diurna | Investindo |
|---|---|
| Compra e venda de títulos no mesmo dia para lucros de curto prazo | Comprar títulos por períodos mais longos, geralmente meses ou anos seguidos |
| As decisões de compra/venda são geralmente baseadas em análises técnicas | As decisões de compra/venda são geralmente baseadas em análises fundamentais |
| Tem requisitos mínimos de capital de saldo de $ 25.0000 em uma conta de margem | Não há requisitos de saldo mínimo, pode variar de corretora para corretora |
O que isso significa para investidores individuais
Compreender o que é day trading permite que os investidores planejem estrategicamente suas estratégias de investimento com base nos requisitos do day trading. Os investidores que não desejam ter requisitos de saldo mínimo aplicados em suas contas seriam sensatos em observar a frequência com que negociam no dia, para ficarem abaixo dos requisitos da FINRA de um day trader padrão.
Os investidores com grandes saldos e tempo extra de negociação diária podem obter lucros incrementais e compostos quando seguem estratégias gerais de negociação diária. Em qualquer caso, lembre-se de que o day trading apresenta riscos significativos e potencial para perdas maiores do que o normal.
Perguntas frequentes (FAQ)
Como você começa a negociar no dia?
O primeiro passo para o day trading é compreender todos os riscos. Você pode então se concentrar no mercado em que deseja negociar no dia – ações, commodities ou moedas. Cada um desses mercados funciona de maneira diferente, tem horários diferentes e regras diferentes. Pesquise ações, commodities ou moedas (o que você quiser negociar) e crie suas estratégias de negociação. Pratique o day trading usando o paper trading ou um simulador antes de usar seu dinheiro real. Obtenha uma conta de corretagem apropriada ou aprovações de seu corretor. Determine quanto dinheiro você está disposto a perder e faça suas apostas no day-trading.
Como você ganha dinheiro negociando no dia?
Não é fácil ganhar dinheiro negociando no dia. Escolher a ação, a moeda ou o contrato futuro correto é apenas o primeiro passo para um day trade bem-sucedido. Outros elementos incluem determinar com quanto dinheiro você está negociando, quantas negociações você faz por dia, quantas negociações geram dinheiro e quantas resultam em perdas. Você também precisará acompanhar quaisquer custos de transação que possam prejudicar seus lucros. Mas a pesquisa sugere que a maioria dos day traders acaba tendo perdas. Mesmo entre aqueles que obtêm lucro, são poucos os que acabam obtendo ganhos consideráveis o suficiente para justificar o esforço e o tempo investidos no day trading.
