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Os veteranos das forças armadas dos EUA podem receber uma ampla variedade de benefícios fiscais de aposentadoria e invalidez. Mas muitos veteranos lutam para definir os vários tipos de renda que podem receber. Isso ocorre porque alguns tipos de rendimento são totalmente tributáveis, enquanto outros são isentos de impostos. Os principais grupos de benefícios VA tributáveis incluem pagamento de aposentadoria, certos benefícios por invalidez e seguro-desemprego para ex-membros do serviço (UCX). Aprenda tudo o que você precisa saber sobre os benefícios do VA e como eles são tributados.
Principais conclusões
- Alguns benefícios e tipos de rendimento para veteranos (VA) são tributáveis, enquanto outros não.
- Pagamento de aposentadoria, certos benefícios por invalidez e seguro-desemprego para ex-membros do serviço (UCX) são normalmente tributáveis.
- Embora estes três grupos sejam tributáveis, a maioria dos benefícios do VA estão isentos de tributação.
- Os veteranos podem obter ajuda para entender a renda e os impostos do VA no Military OneSource e no programa Volunteer Income Tax Assistance (VITA) do IRS.
Tipos de benefícios VA que você pode receber
Existem dois tipos principais de benefícios VA que as pessoas são elegíveis para receber: dinheiro e descontos.
Os benefícios em dinheiro são pagamentos mensais do governo para aposentadoria e invalidez incorridas durante o serviço militar. Se você ficou permanente e totalmente incapacitado, também pode se qualificar para benefícios de invalidez do Seguro Social.
Os veteranos também têm acesso a descontos em hipotecas, preparação de imposto de renda, mantimentos do comissário, treinamento financeiro e benefícios educacionais com o GI Bill.
Benefícios para veteranos (VA) tributáveis
Três grupos principais de benefícios VA são tributáveis: pagamento de aposentadoria, certos benefícios por invalidez e seguro-desemprego para ex-membros do serviço (UCX).
Pagamento de aposentadoria militar
Os membros da ativa e os da reserva que cumprem 20 anos ou mais têm direito a benefícios de aposentadoria. Existem cinco planos de aposentadoria aos quais os veteranos podem ter direito:
- Pagamento Final
- High-36 (também chamado de High-3)
- REDUXO
- Sistema Misto de Aposentadoria (BRS)
- Inabilidade
Cada plano de aposentadoria tem seus próprios critérios para recebimento de benefícios e cada um possui benefícios diferentes. Geralmente, o IRS diz que o pagamento da aposentadoria dos veteranos é tributado como uma pensão, mas também dependerá do plano de aposentadoria.
Você inserirá seus pagamentos de pensão para o ano fiscal nas linhas para pagamentos de pensões e anuidades no Formulário 1040 ou no Formulário 1040-SR. Você não terá que pagar impostos federais sobre qualquer parte de sua pensão usada como anuidade de sobrevivência para seu cônjuge ou filhos.
Observação
O pagamento da aposentadoria militar também não é contado como renda auferida, portanto você não pagará impostos FICA (impostos da Previdência Social ou Medicare).
Vinte estados e Washington D.C. tributam parcial ou totalmente o pagamento da aposentadoria militar, fazendo com que os veteranos paguem impostos nos níveis federal e estadual.
Benefícios para veteranos com deficiência
Graças à Lei de Justiça Fiscal para Veteranos Feridos em Combate de 2016, os veteranos que recebem pagamentos de indenização por demissão devido a uma deficiência médica devem pagar impostos sobre o pagamento. No entanto, esse pagamento não é tributável se você o receber por lesões relacionadas ao combate ou se o VA lhe disser que o pagamento não é tributável. A indenização tributável será incluída em seu W-2, e seu empregador deverá reter impostos estaduais e federais para você.
Observação
Certos veteranos também podem receber reembolsos retroativos de impostos pagos sobre indenizações por lesões relacionadas ao combate.
Compensação de desemprego para ex-militares (UCX)
Os militares que deixam o serviço militar podem ter dificuldade em encontrar trabalho durante a transição para a vida civil. Para ajudar os veteranos durante este período, os militares oferecem subsídio de desemprego (UCX), que é administrado a nível estatal. Este rendimento de desemprego é tributável. Você receberá um Formulário 1099-G para essa renda e o inserirá no Anexo 1 ao pagar seus impostos.
Benefícios não tributáveis para veteranos
A maioria dos benefícios do VA está isenta de impostos. Os benefícios VA isentos de impostos incluem:
- Certas compensações por invalidez
- Pensão por invalidez
- Benefícios relacionados à educação ou treinamento vocacional (como o GI Bill pós-11 de setembro)
- Subsídios de habitação para casas projetadas para cadeiras de rodas (subsídios de Habitação Especialmente Adaptada [SAH] podem ser qualificados)
- Seguro de vida em grupo
- O programa Terapia de Trabalho Compensado (CWT)
Outros possíveis benefícios fiscais
Vários estados oferecem incentivos fiscais adicionais para veteranos deficientes. Por exemplo, o estado da Califórnia isenta os impostos sobre a propriedade para veteranos que sejam 100% deficientes e que atendam a determinados limites de renda e avaliação residencial. Outros benefícios relacionados ao estado para veteranos com deficiência podem ser encontrados na lista de sites de benefícios para veteranos em nível estadual do VA.
Como obtenho ajuda fiscal para meus benefícios VA?
Com a infinidade de benefícios para veteranos tanto a nível federal como estadual, determinar quais benefícios são tributáveis pode ser um desafio. Um profissional tributário qualificado, especializado em declarações fiscais de militares e veteranos, pode ser de grande ajuda se você precisar de assistência.
Se desejar ajuda gratuita, você pode usar o Military OneSource, um site abrangente com informações sobre declaração de impostos militares gratuita por meio do MilTax e informações de contato para consultores MilTax. Além disso, os veteranos podem obter ajuda gratuita do programa Volunteer Income Tax Assistance (VITA) do IRS.
Perguntas frequentes (FAQ)
Como você se inscreve para benefícios VA?
Para se inscrever para benefícios VA, você precisa saber o tipo de benefícios que deseja receber. Existem diferentes inscrições para membros que buscam benefícios por invalidez, benefícios de pensão, benefícios de educação e treinamento e muito mais. Você pode encontrar todas as inscrições e orientações sobre como solicitar benefícios VA no site Veterans Affairs.
Quem é elegível para benefícios VA?
Membros ativos, dispensados, deficientes, aposentados e outros tipos de serviço e suas famílias podem ser elegíveis para benefícios VA. O requisito mínimo de serviço na ativa é de 24 meses.Se você recebeu alta ou foi liberado, o VA também analisará o “caráter da alta” ao determinar a elegibilidade.
