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Os fundos negociados em bolsa (ETFs) podem ser usados como blocos de construção para quase qualquer tipo de objetivo de investimento, desde o hedge mais básico até o altamente sofisticado.
Havia 2.567 ETFs no mercado em 30 de junho de 2021, com quase US$ 6,58 trilhões em ativos sob gestão.Aprenda sobre estratégias de ETF e como você pode usá-las em seu portfólio.
Principais conclusões
- Os ETFs são formas econômicas de investir em muitos títulos de uma só vez e, ao mesmo tempo, manter a liquidez necessária para possuir ações individuais.
- Os ETFs de índice seguem um grande índice de ações, como o S&P 500, enquanto os ETFs multiativos mantêm ações, títulos e imóveis em um único fundo.
- Você pode escolher ETFs com base no risco que deseja assumir, incluindo ETFs alavancados, ETFs internacionais ou ETFs de gestão de risco.
- Alguns ETFs concentram-se em determinados setores ou podem deter apenas títulos socialmente responsáveis. Eles permitem que você crie um portfólio alinhado aos seus valores.
Por que os ETFs são bons para o seu portfólio
Os ETFs são uma forma acessível de investir em muitas ações, títulos ou outros ativos. Eles proporcionam diversificação e gerenciamento profissional de dinheiro. Cestas de títulos são negociadas em bolsas como a Nasdaq e a Bolsa de Valores de Nova York (NYSE).
Os ETFs são líquidos, assim como as ações individuais. Freqüentemente, eles têm despesas muito baixas. Os níveis de compra também são baixos. Os ETFs publicam suas participações diariamente.
Observação
Você pode usar ETFs para perseguir uma meta básica de investimento com muito pouco dinheiro, se estiver apenas começando.
Diversificando seu portfólio
Diversificar seu portfólio em classes de ativos, como ações, títulos ou imóveis, permite que você obtenha o máximo retorno pela quantidade de risco que está disposto a assumir. Uma combinação básica pode incluir ações nacionais, ações internacionais e títulos. Os investidores conservadores terão mais títulos em suas carteiras. Os investidores agressivos terão mais ações, sendo maior o número internacional. Um ETF multiativos pode ser um bom ponto de partida se você estiver apenas começando.
ETFs multiativos
Um ETF multiativos inclui tipos de ativos como ações, títulos, imóveis ou dinheiro dentro de um único fundo. Os gestores dos fundos decidem onde investir. Eles decidem quanto investir para atingir sua meta de investimento.
Um ETF multiativos agressivo com o objetivo de valorização do capital pode incluir mercados emergentes e ações de pequena capitalização. Um ETF multiativos conservador com o objetivo de obter rendimentos pode incluir títulos com grau de investimento e ações de primeira linha.
ETFs de índice básico
Investidores mais experientes podem construir suas próprias carteiras utilizando ETFs indexados. Esses ETFs mantêm investimentos que correspondem aos retornos de um índice financeiro, como o S&P 500 ou o Bloomberg U.S. Aggregate Bond Index.
Observação
Os ETFs de índice são uma forma simples de investir em amplos segmentos dos mercados de ações, títulos, imóveis e commodities.
ETFs de estilo e fator
Os estilos de investimento dentro das classes de ativos terão frequentemente um desempenho diferente dependendo das condições económicas. As ações são frequentemente classificadas por tamanho de capitalização (pequena, média ou grande) e como investimentos de valor ou crescimento. Os estilos de renda fixa são classificados por sensibilidade à taxa de juros e classificação de crédito.
Os ETFs estão disponíveis para qualquer estilo de investimento. Você pode investir em ETFs que rastreiam o índice de ações de valor pequeno do CRSP (Centro de Pesquisa em Preços de Valores Mobiliários). Outra opção poderia ser um ETF que acompanhasse o índice Bloomberg Capital US High Yield Corporate Bond. Isso investirá apenas em títulos de alto rendimento. Os ETFs de fator concentram-se em empresas que possuem certas características financeiras ou comerciais, como balanços fortes ou uma tendência de alta de preços.
ETFs setoriais
Você pode usar ETFs setoriais e industriais para alinhar suas participações com os estágios do ciclo de negócios. Os serviços públicos e de consumo básico apresentam um bom desempenho durante as recessões, enquanto o setor de consumo discricionário apresenta um bom desempenho durante as expansões.
Cada setor da economia é monitorado por um índice, e algumas indústrias dentro desses setores também são monitoradas. Existem ETFs para todos os setores e indústrias, desde o comércio eletrónico à energia.
ETFs internacionais
As condições económicas e políticas podem favorecer algumas áreas do mundo mais do que outras num determinado momento. Você pode usar ETFs internacionais para capitalizar oportunidades de crescimento em diferentes países e regiões. O maior ETF internacional acompanha o índice FTSE de países desenvolvidos que não os EUA.
ETFs socialmente responsáveis
O investimento socialmente responsável avalia as empresas com base em quão bem elas apoiam as questões ambientais, sociais e de governança (ESG). A empresa MSCI avalia 14 mil empresas em termos de responsabilidade social e publica índices que monitoram essas características.Existem cerca de 150 ETFs socialmente responsáveis disponíveis nos mercados dos EUA.
ETFs de gestão de risco
Você pode usar ETFs para se proteger contra mercados em queda. Os ETFs inversos mostram ganhos quando um índice cai. Eles mostram perdas quando está subindo. Os ETFs inversos comuns acompanham o S&P 500. Os ETFs longos/curtos nesta categoria compram e vendem a descoberto investimentos subjacentes com base em fatores de preço das ações.
Observação
Os fundos longos/curtos tentam maximizar a vantagem de um mercado comprando ações subvalorizadas. Eles tentam limitar o risco vendendo a descoberto ações sobrevalorizadas.
ETFs alavancados
Os ETFs alavancados são adequados para investidores experientes que compreendem os seus riscos. Esses ETFs são projetados para fornecer um retorno múltiplo de um índice diariamente. Um ETF 2x S&P 500 foi projetado para dobrar o retorno do S&P 500 diariamente.
Os ETFs alavancados usam dívida, opções, vendas a descoberto e outros métodos para atingir seus objetivos. Os ETFs alavancados ampliam ganhos e perdas.
O resultado final
Os ETFs permitem que novos investidores aproveitem a gestão profissional de dinheiro. Investidores experientes podem usá-los para capitalizar certas áreas de oportunidade com base nas condições. Os ETFs também podem ser usados para estratégias altamente sofisticadas de alavancagem e vendas a descoberto. Eles são líquidos, econômicos e transparentes. Podem ser utilizados como blocos de construção para qualquer estratégia de investimento e para aproveitar oportunidades em qualquer mercado, região ou setor.
Faça sua pesquisa antes de investir. Saiba com quanto risco você se sente confortável. Pense em obter ajuda de um consultor financeiro profissional se você for novo em investimentos.
