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Se você tiver uma morte em sua família, poderá acabar se perguntando quando o último testamento e testamento de seu ente querido será compartilhado com você. Mas não há exigência de que um texto seja lido em voz alta para um grupo ou apresentado à família em geral. Embora os procedimentos e leis variem de estado para estado, em geral, o executor do espólio determina quem receberá uma cópia. Alguns estados também podem ter cópias compartilhadas com aqueles diretamente afetados pelas disposições do testamento.
Saiba mais sobre quem recebe uma cópia do testamento após a morte e como você pode acessá-lo por conta própria.
Principais conclusões
- Se você for um executor ou administrador do patrimônio de alguém, essa pessoa poderá lhe dar uma cópia do testamento antes de morrer.
- Os locais comuns para encontrar um testamento incluem um cofre, um cofre residencial, um advogado imobiliário ou no Registro de Testamentos de um estado.
- Depois que um testamento é admitido para inventário, ele passa a fazer parte do registro público.
- Na maioria dos casos, apenas aqueles diretamente afetados por um testamento recebem uma cópia, como beneficiários, administradores ou herdeiros.
Onde posso encontrar o testamento de um ente querido?
Se você for uma parte nomeada no testamento de um ente querido, eles podem tê-lo informado com antecedência. Como executor ou administrador, por exemplo, você pode ter recebido uma cópia do testamento ou ter sido informado onde ele está guardado. A maioria das pessoas também mantém um testamento em um local seguro, como:
- Uma caixa de depósito bancário
- Uma casa segura
- Arquivos pessoais
- Com um advogado de planejamento imobiliário
Observação
Os procedimentos para acessar o cofre de um ente querido falecido em um banco variam de acordo com o estado. Na Virgínia, por exemplo, você deve ter documentos que comprovem que você é parente mais próximo e uma certidão de óbito, e só pode remover documentos testamentários, como um testamento.
Se precisar encontrar um testamento, você também pode verificar no Registro de Testamentos do estado ou no tribunal de sucessões se o testamento já foi arquivado. Em Maryland, por exemplo, uma pessoa pode apresentar um testamento para guarda mediante o pagamento de uma taxa única. Em seguida, é mantido em envelope lacrado até que seja devolvido à pessoa que o arquivou ou aos seus representantes após sua morte.
Após a morte do seu ente querido, o testamento geralmente é apresentado ao tribunal estadual de sucessões. Um testamento apresentado ao tribunal de sucessões é um registro público. Talvez você não consiga ver o testamento completo, mas provavelmente poderá registrar uma solicitação para ver quais documentos foram apresentados ao tribunal.
Se você não for o executor do espólio, poderá descobrir quem é pela certidão de óbito. Isso geralmente é arquivado no registrador do condado.
Quem recebe uma cópia do testamento?
A forma como um testamento é processado e administrado depende do estado em que vivia a pessoa falecida. Na maioria dos casos, um testamento é celebrado após a morte de uma pessoa.Se a pessoa registrou seu testamento, o estado provavelmente notificará seus herdeiros, bem como qualquer executor nomeado no testamento. Se não houver executor nomeado no testamento, o estado pode nomear um, ou os herdeiros podem ser os responsáveis.
O executor é geralmente a pessoa que decide quais pessoas receberão uma cópia do testamento. Na maioria dos casos, estas serão pessoas diretamente afetadas pelas suas disposições. Isso pode incluir:
- O executor do espólio
- Curadores
- Beneficiários
- Herdeiros ou beneficiários anteriores
- Uma pessoa com procuração médica
- Um contador
- Autoridades fiscais federais e estaduais
Executor
O executor é responsável por liquidar os bens de acordo com o testamento. Isso inclui o pagamento de impostos e quaisquer outras despesas, a venda de qualquer propriedade que precise ser vendida, a garantia de que os beneficiários recebam sua herança e o financiamento de ativos em um fundo fiduciário, se existir. Como isso deve acontecer está definido nos termos do testamento; o executor precisará de uma cópia para atender aos desejos da pessoa falecida.
Observação
O testamento também pode estabelecer uma taxa ou legado ao executor como pagamento pelo tempo que se compromete a administrar e liquidar o patrimônio.
Curadores
Se a pessoa falecida estabeleceu um fundo fiduciário revogável, mas não o financiou completamente, o fundo será financiado após sua morte. Normalmente, qualquer propriedade que não esteja no trust é transferida para lá, ou o trust é nomeado como beneficiário em contas bancárias, de investimento e outras contas. Isso é conhecido como testamento indireto e permite que a propriedade evite inventário.
Depois disso, o testamento nomeia um administrador (ou mais de um administrador) para administrar o trust em nome dos beneficiários do trust. Para administrá-lo adequadamente, todos os curadores devem receber uma cópia do testamento.
Em alguns casos, o administrador e o executor podem ser a mesma pessoa. Também podem ser duas pessoas diferentes que devem trabalhar juntas de acordo com os termos do testamento.
Beneficiários
Todos os beneficiários mencionados no testamento deverão receber uma cópia. Isso lhes permite compreender quaisquer legados, bem como qualquer confiança que tenha sido estabelecida para eles. Se algum beneficiário for filho menor, o testamento deverá nomear um responsável legal. O tutor também deve receber uma cópia do testamento para que possa proteger os interesses da criança e seguir os termos de quaisquer legados.
Herdeiros ou beneficiários anteriores
É possível que os beneficiários anteriores que já foram eliminados do testamento, ou os herdeiros que foram deserdados, possam contestar o testamento. Isso aconteceria se quisessem provar que o testamento atual não é válido e que deveriam ter sido incluídos como beneficiários.
No entanto, muitos estados impõem limites de tempo para alguém poder contestar um testamento. Por exemplo, a Califórnia permite que aqueles com legitimidade contestem um testamento por até 120 dias após ele ser apresentado ao tribunal de sucessões.Um executor pode enviar cópias a qualquer pessoa com legitimidade para contestar o testamento de iniciar o relógio neste prazo e tornar menos provável que um testamento contestado ocorra.
Observação
Quem é herdeiro varia de acordo com o estado. Geralmente são pessoas tão próximas do falecido que teriam herdado se não houvesse testamento. Isso pode incluir cônjuge, filhos, netos, pais ou irmãos.
Procuração Médica
Em alguns estados, a pessoa legalmente autorizada a reivindicar um corpo para serviços funerários é aquela que recebeu uma procuração médica. Por exemplo, no Kansas, o titular de uma procuração durável para decisões médicas tem prioridade sobre todos os outros, incluindo o cônjuge ou filhos, se mais de uma pessoa tentar reivindicar o corpo de uma pessoa falecida.
Caso a pessoa com procuração seja responsável pelos preparativos do funeral, ela precisará de uma cópia do testamento para conhecer a vontade do falecido.
Contador
Um testamento pode nomear um contador para lidar com dívidas e impostos, ou o executor pode optar por contratar um. Se isso acontecer, o contador precisará de uma cópia do testamento para entender:
- Como os ativos foram distribuídos aos beneficiários
- Quaisquer ativos são financiados em um trust
- Quaisquer dívidas que existam
- Impostos nos níveis federal, estadual e local
Quem guarda a cópia original do testamento?
Depois que alguém morre, o executor recupera e arquiva o testamento original no tribunal de sucessões para iniciar o processo de inventário. O tribunal de sucessões geralmente mantém o testamento original como parte do registro oficial à medida que o patrimônio é administrado.
Autoridades Fiscais Federais e Estaduais
Dependendo do tamanho do patrimônio, ele poderá dever impostos em nível estadual ou federal. Se o patrimônio for tributável, uma cópia do testamento também deverá ser apresentada à autoridade tributária estadual e à Receita Federal.
Em 2024, a isenção do imposto predial federal é de US$ 13,61 milhões; propriedades acima desse valor não precisam pagar impostos federais sobre propriedades.No entanto, os estados que impõem um imposto sobre heranças geralmente têm níveis de isenção muito mais baixos. Em Vermont, por exemplo, um espólio deve pagar impostos se o valor do espólio mais quaisquer doações tributáveis feitas nos últimos dois anos valer mais de US$ 4,25 milhões.Doze estados e o Distrito de Columbia cobram um imposto sobre heranças.
Perguntas frequentes (FAQ)
O que acontece quando alguém morre sem testamento?
Os bens irão para os parentes mais próximos. Quem é considerado parente mais próximo pode depender do estado onde a pessoa falecida viveu e morreu, mas na maioria dos casos, o cônjuge seria o primeiro na linha, sendo os filhos da pessoa falecida os primeiros na linha se não houvesse cônjuge. Decidir quem é o próximo na fila depende das leis estaduais de sucessão sem testamento.
Um testamento sem advogado é legal?
Um testamento pode ser legalmente reconhecido sem a participação de um advogado. Existem criadores de testamento online que você pode usar ou você mesmo pode escrever um. Você precisará descobrir quais são os requisitos em seu estado para que um testamento seja legal. No mínimo, você precisará escrever suas intenções, assinar seu testamento e ter duas testemunhas.
