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Transações únicas
Os ETFs replicam as participações de índices.Portanto, os ETFs podem seguir indústrias, regiões ou qualquer outro setor específico que um índice possa acompanhar. No entanto, o investimento tradicional em índices exige que os investidores comprem individualmente todos os títulos mantidos na cesta de ações de um índice.
O investimento em ETF fornece essencialmente o mesmo grupo diversificado de participações com uma única transação. Você pode pensar em cada ação do ETF como seu próprio mini-carteira – uma cesta de ações parciais. Isso simplifica o processo de compra, para que os investidores não precisem fazer dezenas de pedidos e decidir qual seria o preço justo para cada um desses pedidos.
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Liquidez
Os ETFs simplificam o processo de compra, mas não sacrificam a liquidez. Assim como as ações, os ETFs são negociados durante o horário de mercado. Eles também negociam com frequência. O ETF SPDR S&P 500 (SPY) é o ETF mais popular em volume, e mais de 100 milhões de ações são trocadas de mãos em um dia de negociação médio.Esta liquidez permite que os investidores entrem ou saiam de posições com a frequência que desejarem.
Os ETFs também podem ser vendidos a descoberto ou com margem, e os preços são atualizados continuamente durante o dia de negociação. Por outras palavras, os ETFs são negociados tal como as ações no mercado de ações, apesar da diversidade que proporcionam aos investidores.
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Eficácia de custos
É fácil para os investidores economizar dinheiro com ETFs. Como há apenas uma transação por negociação, você evitará o acúmulo de taxas de comissão que podem ocorrer ao adicionar uma cesta de ações ao seu portfólio. Além disso, as taxas de gerenciamento tendem a ser mais baixas para ETFs do que para fundos mútuos regulares, e você evitará taxas de carregamento.
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Impostos ETF
Se você já pesquisou ETFs, provavelmente já os viu sendo chamados de investimentos “amigáveis aos impostos”. Quando comparado aos fundos mútuos tradicionais, isso geralmente é verdade.Os fundos mútuos são normalmente negociados de forma mais ativa do que os ETFs, e cada negociação representa uma oportunidade para impostos sobre ganhos de capital. Os impostos sobre ganhos de capital de fundos mútuos normalmente se acumulam e são cobrados anualmente aos titulares de fundos.
No caso dos ETFs, por outro lado, os ganhos de capital não são realizados até que os ativos sejam vendidos. Isso significa que um investidor pode efetivamente escolher quando impor impostos sobre ETFs a si mesmo. No entanto, os investidores ainda pagarão impostos sobre os dividendos do ETF à medida que forem distribuídos.
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Derivados
Para quem gosta de usar opções, swaps e contratos futuros como ferramentas de gerenciamento de risco, eles têm essa opção com ETFs. Se você deseja proteger seus ETFs com opções de compra e venda ou negociar a volatilidade do ETF com opções, você provavelmente encontrará um ETF com essa flexibilidade.
Além disso, esteja ciente de que às vezes as opções e os futuros são incluídos nas participações de um ETF.Os derivativos geralmente não são incluídos em ETFs de índices passivos, mas são comuns em ETFs alavancados e inversos. É sempre uma boa ideia verificar as participações de um ETF antes de adicioná-lo ao seu portfólio, para que você possa compreender totalmente o impacto que o ETF terá na sua estratégia de negociação e exposição ao risco.
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Responsabilidade
As entidades financeiras por trás de ETFs negociados ativamente são obrigadas a publicar diariamente a lista de ativos do fundo.Fundos mútuos semelhantes não têm os mesmos requisitos, por isso os investidores sabem menos sobre os produtos das suas carteiras.
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Gestão Passiva
Embora alguns ETFs sejam negociados ativamente, muitos são administrados passivamente. Os ETFs passivos replicam um determinado índice ou benchmark sem procurar superá-lo (embora isso possa acontecer ocasionalmente). Portanto, apenas são necessários pequenos ajustamentos para o ETF, em oposição a um fundo mútuo gerido de forma agressiva que procura superar o seu índice de referência subjacente. Esta diferença resulta num risco relativamente menor e em menos taxas de gestão para ETFs.
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Dividendos Imediatos
A maioria dos ETFs distribui dividendos como uma ação faria. Você receberá um pagamento de dividendos trimestrais depositado em sua conta de corretagem. No caso de fundos mútuos tradicionais, os prazos podem variar. Muitos fundos mútuos distribuem dividendos anualmente, em vez de trimestralmente.
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Simplicidade
Os ETFs são simples em estrutura e fáceis de entender (exceto para produtos avançados como ETFs alavancados e inversos). Os melhores investidores compreendem perfeitamente os seus produtos de investimento, e produtos simples como os ETFs reduzem as barreiras à compreensão do investimento. Portanto, se você pretende investir em um determinado setor ou deseja emular os retornos de um índice específico, você está a apenas uma negociação de começar a usar ETFs.
