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Como investidor, disseram-lhe que não é possível cronometrar o mercado. Portanto, você provavelmente procura as melhores ações para manter no longo prazo. Afinal, o investidor bilionário Warren Buffett disse que, quando possui ações de empresas bem administradas, seu “período de detenção favorito é para sempre”.
Para sempre é um tempo excepcionalmente longo, mesmo para um investidor que compra e mantém como Buffett, mas a sua declaração levanta a questão: “Quais ações valem a pena manter para sempre?”
A resposta de Buffett a essa pergunta foi divulgada na carta aos acionistas da Berkshire Hathaway de 2019: “Procuramos constantemente comprar novos negócios que cumpram três critérios.
Pensando nisso, aqui vão oito sugestões, incluindo a própria Berkshire Hathaway e três empresas (Apple, Johnson & Johnson e Amazon) do portfólio de investimentos da Berkshire.
1. Maçã (AAPL)
Em 2 de agosto de 2018, a Apple se tornou a primeira empresa dos EUA a ter uma capitalização de mercado de US$ 1 trilhão.Em 30 de setembro de 2021, a Apple era a maior participação no portfólio da Berkshire Hathaway, com um valor de US$ 128,4 bilhões.
A Apple detinha 47% do mercado de smartphones dos EUA no terceiro trimestre de 2021.Também liderou na indústria de tablets, com uma participação de mercado de 29,2% no quarto trimestre.E em fevereiro de 2022, a Apple pagou um dividendo trimestral de 22 centavos por ação.
2. Johnson & Johnson (JNJ)
Este gigante farmacêutico e de saúde com sede em Nova Jersey é conhecido como um “aristocrata dos dividendos”.Desde pelo menos 1973 até 2021, a Johnson & Johnson aumentou o valor dos seus dividendos em dinheiro todos os anos. Em 2021, pagou dividendos de US$ 4,19 por ação, acima dos US$ 3,98 por ação em 2020.Nos 10 anos encerrados em 12 de fevereiro de 2022, o retorno ajustado ao desdobramento das ações (sem incluir dividendos em dinheiro reinvestidos) foi de 159,61%.
3. Dover (DOV)
Esta empresa com sede em Chicago concentra-se na gestão de fluidos, produtos industriais e sistemas de apoio à produção (não exatamente o assunto de brincadeiras em jantares). No entanto, a Dover, tal como a J&J, é uma potência em dividendos e também aumentou o seu dividendo anual em dinheiro todos os anos, pelo menos desde 1972 até 2021.
Em 2021, a Dover pagou dividendos trimestrais totalizando US$ 1,99 por ação, acima dos US$ 1,97 em 2020.
Observação
Em 11 de fevereiro de 2022, o retorno ajustado ao desdobramento de 10 anos das ações (sem incluir dividendos em dinheiro) era de 270,94%.
4.Microsoft (MSFT)
Em 2019, a Microsoft se tornou a terceira empresa a atingir um valor de mercado de mais de US$ 1 trilhão.O cofundador Bill Gates está entre as pessoas mais ricas do mundo.
Sob a direção do CEO Satya Nadella, que era responsável pelos negócios de infraestrutura e serviços em nuvem da empresa, a Microsoft tornou-se menos dependente de seu pacote de software Office e do sistema operacional Windows para obter receitas.No segundo trimestre do ano fiscal de 2022, a receita da empresa com produtos Office Commercial e serviços em nuvem aumentou 14% em relação ao ano anterior.
A Microsoft também pagou dividendos trimestrais desde o quarto trimestre do ano fiscal de 2004. No ano fiscal de 2021, pagou um dividendo trimestral de 56 centavos por ação. A empresa anunciou dividendos de 62 centavos por ação para cada um dos dois primeiros trimestres do ano fiscal de 2022.
5. McDonald’s (MCD)
O McDonald’s é de longe a maior rede de fast-food dos EUA em vendas, cerca de duas vezes maior que seu rival mais próximo, o Starbucks.Foi a marca de restaurante fast-food de maior valor no mundo em 2021, com um valor de marca de US$ 154,9 bilhões.
O McDonald’s aumentou seu pagamento total de dividendos todos os anos desde 1977. Em 2021, seu dividendo anual foi de US$ 5,25, acima dos US$ 5,04 em 2020.
Nos 10 anos encerrados em 11 de fevereiro de 2022, o retorno total das ações, excluindo os dividendos reinvestidos, foi de 158,24%. Incluindo os dividendos reinvestidos, foi de 220,95%.
6. Amazon.com (AMZN)
A Amazon é o segundo maior varejista do mundo em receita, atrás apenas do Walmart. Sua receita em 2021 totalizou US$ 469,82 bilhões.Mas, tal como a sua rival Microsoft, a Amazon depende cada vez mais do seu negócio de computação em nuvem para gerar receitas e lucros.
O retorno médio anual das ações de 2016 a 2020 foi de 38,93%.A Amazon foi a segunda empresa a atingir um valor de mercado de US$ 1 trilhão.
Observação
O fundador da Amazon, Jeff Bezos, está entre as pessoas mais ricas do mundo, com um patrimônio líquido de mais de US$ 179 bilhões em fevereiro de 2022, segundo a Forbes.
7. Alfabeto (GOOGL, GOOG)
A Alphabet controla praticamente todo o universo dos mecanismos de busca (via Google) e vídeos online (via YouTube). Também possui uma tonelada de dinheiro e títulos: US$ 139,6 bilhões em 31 de dezembro de 2021.Em 16 de janeiro de 2020, a Alphabet se tornou a quarta empresa a ter um valor de mercado de mais de US$ 1 trilhão.
Após um desdobramento de ações em 2014, que pretendia manter o controle dos cofundadores Sergey Brin e Larry Page sobre a empresa, existem agora duas classes diferentes de ações da Alphabet negociadas publicamente.Cada ação Classe A, com o símbolo GOOGL, confere um voto de acionista. Os titulares de ações Classe C, negociadas sob o símbolo GOOG, não têm direito a voto.(Existem também ações classe B de capital fechado, que são detidas pelos fundadores e executivos da empresa e conferem 10 votos por ação.)
8. Berkshire Hathaway (BRK.A, BRK.B)
Finalmente, chegamos à empresa do próprio Buffett. A US$ 479.730 em 11 de fevereiro de 2022, o preço das ações Classe A da Berkshire Hathaway (BRK.A) era tão caro que a maioria dos americanos teria que trabalhar vários anos para comprar pelo menos uma ação. As ações Classe B foram negociadas a um preço muito mais baixo: US$ 319,14 naquela data.
Comprar ações da Berkshire é como apostar em Buffett, que aproveitou os seus investimentos em fábricas têxteis na década de 1960 para se tornar a quinta pessoa mais rica do mundo, com um património líquido de 115,4 mil milhões de dólares em 13 de fevereiro de 2022, segundo a Forbes.Significa também comprar uma parte de um grande grupo de empresas, tanto conhecidas como obscuras. Estes incluem a seguradora GEICO, a rede de fast-food International Dairy Queen, o fabricante de baterias Duracell, a gigante de alimentos embalados Kraft Heinz, o fabricante de tintas Benjamin Moore e a Acme Brick Company.
Apenas cerca de seis décadas se passaram desde que Buffett comprou pela primeira vez ações da Berkshire Hathaway, o que é muito mais curto do que “para sempre”. Mas se você tivesse investido US$ 1.000 com Buffett quando ele assumiu o controle em 1965, teria valido US$ 18 milhões em 2022.
Perguntas frequentes (FAQ)
As ações são o melhor investimento a longo prazo?
Num horizonte temporal suficientemente longo, os investimentos em ações têm historicamente tido um desempenho melhor do que os investimentos alternativos, como as obrigações. Essa relação poderá mudar em algum momento, mas permaneceu intacta desde cerca de 1950.
Qual é a melhor combinação de ações e títulos para os maiores retornos de longo prazo?
A melhor combinação de ações e títulos depende das circunstâncias do investidor, mas normalmente muda para títulos à medida que alguém se aproxima da idade de aposentadoria. Os fundos na data-alvo levam em conta isso ajustando a proporção de ações e títulos à medida que a data-alvo se aproxima. Por exemplo, um fundo mútuo com data-alvo para 2055 pode atualmente alocar 90% dos seus fundos para ações e apenas 10% para rendimento fixo, enquanto um fundo com data-alvo para 2030 pode agora estar mais próximo de uma alocação 50/50.
O que é considerado investimento de longo prazo em oposição ao investimento de curto prazo?
No que diz respeito aos impostos sobre ganhos de capital, você é considerado um investidor de longo prazo quando mantém uma ação por mais de um ano.Em conversas casuais, esses termos são um tanto fluidos, uma vez que os estilos de investimento variam. O senso de longo e curto prazo de um day trader não se alinha com o de alguém que investe em uma conta de aposentadoria.
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