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Encontre um planejador financeiro certificado
O mecanismo de pesquisa da Financial Planning Association permite pesquisar um banco de dados de planejadores financeiros certificados por área de especialidade, método de remuneração e qualquer renda ou patrimônio mínimo que eles possam ter.
Os CFP(R)s devem passar em um exame rigoroso e ter três anos de experiência antes de poderem usar a designação CFP(R). Então, ao contratar um CFP, você sabe que está contratando alguém que não é novato na profissão.
Prós: Esta é uma maneira fabulosa de garantir que você está contratando um planejador financeiro certificado. Em seguida, você pode restringir sua pesquisa para ter certeza de encontrar um consultor financeiro que tenha a área de especialização certa.
Contras: Nenhum
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Encontre um consultor que trabalhe com idosos
Boomerater fornece uma lista abrangente de planejadores e consultores financeiros em todas as áreas geográficas. Você pode procurá-los por código postal.
Consultores com fotos e informações detalhadas pagaram para ter uma listagem aprimorada, e qualquer pessoa que você encontrar no site está interessada em trabalhar com idosos. O Boomerater também possui muitos artigos informativos escritos pelos consultores listados em seu diretório.
Prós: Você encontrará uma lista completa de todas as empresas de planejamento financeiro e gestão de investimentos em sua área geográfica. Aqueles com listagens aprimoradas procuram novos clientes seniores.
Contras: Você precisará pesquisar nas listagens para encontrar empresas e consultores financeiros que oferecem os serviços e a estrutura de remuneração de sua preferência. O Boomerater não pré-qualifica as listagens para você.
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Encontre um consultor financeiro apenas com taxas
Todos os membros da NAPFA (Associação Nacional de Consultores Financeiros Pessoais) recebem apenas taxas, o que significa que não vendem produtos comissionados. Com esse mecanismo de busca, você digita sua cidade e estado para encontrar uma lista de consultores financeiros pagos que atuam perto de você.
Prós: Em comparação com a população de consultores financeiros como um todo, os membros do NAPFA são frequentemente mais experientes, credenciados e têm práticas mais bem estabelecidas. Eles também devem atender a requisitos rigorosos de educação continuada, já que a NAPFA exige 60 horas de educação continuada a cada dois anos para permanecerem membros.
Contras: Os membros da NAPFA podem ter taxas mínimas ou requisitos mínimos de ativos. Por exemplo, alguns não trabalharão com clientes que tenham uma carteira inferior a US$ 500.000 ou US$ 1.000.000.
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Encontre consultores financeiros que cobram por hora
Com a Garrett Planning Network, você pode inserir seu código postal para encontrar uma lista de consultores financeiros que fornecem planejamento financeiro por uma taxa horária.
Prós: O planejamento por hora pode ser uma ótima maneira de obter uma opinião objetiva sobre as decisões financeiras. Um consultor financeiro por hora pode executar um plano financeiro abrangente ou ajudar em projetos específicos menores, como a alocação de um plano 401 (k), ou ajudá-lo a decidir se deve financiar um Roth IRA ou um IRA tradicional.
Contras: Se você está procurando um relacionamento contínuo com um consultor financeiro que conhece sua situação por dentro e por fora, o planejamento por hora pode não ser a melhor opção.
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Encontre um consultor compatível
Paladin Registry fornece uma enorme quantidade de material educacional que pode ajudá-lo a encontrar o consultor financeiro certo para suas necessidades. Eles pré-selecionam seus consultores e não permitem que ninguém entre em sua plataforma.
Para usar o serviço, você preenche algumas informações básicas e, em seguida, é encaminhado pessoalmente a alguns consultores selecionados que atendem às suas necessidades.
Prós: Não há necessidade de pesquisar em várias listagens. Depois de preencher o formulário on-line e enviar sua solicitação, sua situação será pessoalmente avaliada por alguns consultores selecionados. Suas informações de contato são enviadas a eles e as informações da empresa são enviadas a você.
Contras: Se você não se sentir confortável em fornecer informações sobre patrimônio líquido e ativos, será um desafio encontrar o consultor certo para você usando este mecanismo de pesquisa.
