Table of Contents
Existem muitas estratégias comuns para investir bem. Mas também existem muitos que, apesar de serem muito menos conhecidos, podem ser extremamente eficazes. Eles podem ser tão eficazes que, depois de ver seus benefícios, você poderá contar com eles para aumentar seus resultados de investimento por anos, ou talvez até décadas. Estes não são truques; em vez disso, são métodos testados e comprovados que foram comprovados ao longo do tempo.
Experimente estas cinco estratégias incomuns.
Principais conclusões
- Tal como acontece com qualquer estratégia de investimento, estratégias menos conhecidas apresentam alguns riscos. Mas também podem oferecer bons resultados.
- Estratégias de investimento incomuns incluem observar o índice de força relativa de uma ação, usar o método de média ascendente e usar limites de stop loss.
- Para realmente entender uma empresa na qual você deseja investir, considere visitar sua localização para ver como é um dia útil. Você pode até pedir a opinião de seus concorrentes sobre a empresa.
1. A força é relativa
O índice de força relativa (RSI) é uma medida de quão sobrecompradas (ou sobrevendidas) as ações estão em um determinado ponto. Não se preocupe com toda a complexidade ou detalhes. O índice de força relativa será calculado para você por meio de qualquer serviço de gráficos padrão.
Considere os 14 dias de negociação mais recentes; em seguida, divida os ganhos médios da ação nos dias “de alta” pela perda média nos dias de “baixa”. Você deve obter um valor entre 0 e 100. A interpretação típica é que qualquer ação com um RSI atual inferior a 30 está “sobrevendida”. Qualquer valor acima de 70 significa que as ações estão “sobrecompradas”.
Como indicador de momentum, a teoria é que as acções sobrecompradas estão a ser empurradas para níveis muito elevados; portanto, eles podem cair novamente à medida que os padrões típicos de compra se normalizam. No caso de ações sobrevendidas, o RSI sugere que as ações têm maior probabilidade de subir nos próximos dias.
Nenhum indicador de análise técnica deve ser considerado exclusivamente. Mas o índice de força relativa pode muitas vezes fornecer informações sobre a próxima direção do preço das ações com maior precisão do que quase todos os outros sinais. A combinação do RSI com outros sinais técnicos pode ajudar a adicionar clareza adicional às suas decisões de investimento.
Considere uma ação que você possui e está pensando em vender. Se o índice de força relativa estiver em 85, então pode ser um bom momento para se desfazer das ações. Se o valor do RSI estiver chegando a 25, então talvez você deva considerar segurar por mais algum tempo. Isso ocorre porque as ações provavelmente aumentarão em relação aos níveis atuais.
Os gráficos abaixo ilustram os preços de fechamento das ações da BP de janeiro a maio de 2011. Eles também mostram o índice de força relativa de 14 dias da BP, de janeiro a maio de 2011.
2. Média de qual maneira
Você quase certamente já ouviu falar em redução da média. Caso contrário, o conceito refere-se simplesmente à compra de mais ações de uma ação que você comprou anteriormente e cujo valor diminuiu.
Por exemplo, digamos que você comprou sua ação favorita por US$ 2,45. Então, as ações caíram para US$ 1,70. Se você comprar mais ações iguais a esse novo preço mais baixo, o preço médio pago por ação será muito menor.
No nosso exemplo, você teria adquirido parte de suas participações por um preço mais alto e, em seguida, mais por um preço mais baixo também. O preço médio que você pagou ficaria em algum lugar entre os dois níveis. Depende de quantos você comprou em cada faixa de preço.
Observação
Esta é uma prática comum entre investidores menos experientes, mas é muito ineficaz. Infelizmente, na maioria dos casos, é apenas uma forma de jogar dinheiro bom atrás de dinheiro ruim, já que as ações geralmente continuam em queda.
Às vezes pode funcionar, mas a matemática e a história sugerem que é uma abordagem perdedora na maioria dos casos. O que acaba sendo muito mais eficaz é o ato de “aumentar a média”. Quando um investidor compra uma ação de que gosta e, em seguida, essas ações provam que o indivíduo está certo ao aumentar de preço, muitas vezes faz muito sentido comprar ainda mais.É mais provável que as ações em alta continuem exatamente no mesmo caminho, avançando ainda mais para um território mais elevado.
Ao aumentar a média, o indivíduo investiu mais naquilo que, até agora, tem funcionado. Eles tomaram a decisão certa em primeiro lugar. Ao investir ainda mais fundos nas ações vencedoras, a história e a matemática sugerem que será uma abordagem vencedora.
3. Pise nos movimentos negativos
É sempre uma boa ideia limitar o risco e a exposição negativos. Isto é especialmente verdade com ações voláteis e especulativas. A boa notícia é que isto pode ser fácil de fazer; usando limites de stop-loss, você pode se proteger de quaisquer movimentos negativos significativos. Isso envolve simplesmente ter um “preço de gatilho” ligeiramente abaixo do preço pelo qual você comprou as ações pela primeira vez. Então, você vende imediatamente se o investimento cair para esse nível por qualquer motivo.
Por exemplo, você compra a ação por $ 4,50. Então, você poderia definir um stop loss, ou preço de gatilho, em US$ 4,20. Então, se as ações caírem para esse nível em qualquer momento, você vende instantaneamente o investimento. Nenhuma pergunta foi feita.
A maioria dos corretores permitirá que você defina um stop loss automático assim que comprar. Dessa forma você nem precisa ficar de olho nas ações. Se eles começarem a diminuir, você saberá que sua ordem de venda será ativada instantaneamente e o investimento será vendido. Freqüentemente, isso evitará que você veja perdas maiores. Mesmo quando e se as ações continuarem a cair, a sua perda total seria limitada a 30 cêntimos por ação, no nosso exemplo acima.
Definir um bom preço de gatilho de stop loss pode ser difícil em alguns casos. Cada estoque e situação específica exigirão detalhes exclusivos. Dependendo da volatilidade das ações subjacentes, em alguns casos, pode funcionar e ser apropriado colocar o seu preço de gatilho apenas 3% abaixo da sua compra original. Em outras situações, seria melhor mirar ainda mais baixo, como 20% abaixo do seu nível de compra original.
Tenha em mente também que a consideração com as ordens de stop-loss é que você pode potencialmente ser “interrompido”. Em nosso exemplo original, considere um cenário em que as ações caíram para US$ 4,15, antes de reverterem muito mais para US$ 8. Seu preço de stop-loss seria acionado logo quando a ação ultrapassasse US$ 4,20 e você vendesse com uma perda de 30 centavos por ação. Então, você só poderá observar enquanto o investimento sobe para níveis significativamente mais altos.
É isso que torna tão importante estabelecer preços de desencadeamento eficazes. Lembre-se sempre de que cada ação tem sua própria volatilidade natural. Se você definir o preço do stop loss muito próximo do preço atual, os movimentos naturais das ações poderão prejudicar o seu investimento.
O que faria mais sentido no exemplo acima seria escolher um preço de ativação que fosse pelo menos 10% inferior à sua compra. Talvez até 15% ou até mais. Você ainda estará protegido contra desvantagens significativas e terá muito menos probabilidade de ser interrompido.
Outra consideração útil, especialmente se você estiver negociando ações especulativas, voláteis e/ou pouco negociadas, seria usar níveis de suporte para ajudá-lo a decidir sobre o preço de gatilho perfeito. Por exemplo, se as ações tiverem um nível de suporte muito sólido de US$ 2, você poderá conseguir colocar seu stop loss em US$ 1,98 ou mais.
A única maneira de você ser impedido é se o investimento cair nesse nível de suporte. Normalmente, isso é menos provável do que se não houvesse nenhum nível de suporte. Isso aumenta as chances de as ações manterem seu nível atual ou melhor. E diminui as chances de as ações caírem (e, assim, acionarem seu preço stop).
4. Insights sorrateiros
Passe pela sede (ou armazém ou fábrica) da empresa na qual tem interesse em investir. Faça isso sem avisar, em horário comercial. Ambos são muito importantes. Aqui estão algumas das principais coisas que você aprenderá:
- O que é o moral dos funcionários?
- Quão limpa, eficiente e acessível é a sua localização?
- Eles estão muito ocupados ou apenas sentados e girando os polegares?
- Os principais gestores estão presentes e disponíveis para os funcionários?
Enquanto estiver lá, faça perguntas a alguns funcionários, veja se consegue experimentar os produtos e até tirar fotos. (Embora eles provavelmente digam não.) Apenas não atrapalhe, incomode-os ou demore muito para ser bem-vindo.
Normalmente, você sairá com dezenas de insights sutis. Essas são coisas que você provavelmente nunca seria capaz de descobrir em sua página da web, aplicativo, demonstrações financeiras ou em uma conversa por telefone. Com tudo isso, você obterá clareza e provavelmente também algumas decisões comerciais lucrativas.
5. Fale com a concorrência
Normalmente, quando você fala com uma empresa sobre seu produto, ela apresenta o item da melhor maneira. Eles podem recitar listas de quão bom é seu serviço ou widget, evitando qualquer um dos pontos negativos.
Com a mesma frequência, se você perguntar a um representante da empresa quem ele consideraria seu principal concorrente, ele dirá algo como “não temos concorrência”. Isso, é claro, é uma bravata imprecisa. Será difícil obter uma análise clara de seus produtos conversando com aqueles que os criam e comercializam. Todo mundo acha que seu produto é o melhor, muito superior a qualquer outro vendido nas prateleiras do mesmo corredor da loja.
Contudo, há algo que você pode fazer para contornar os produtores do produto; Pergunte à concorrência direta sobre o item. Ao fazer isso, você aprenderá como as empresas que fabricam os produtos concorrentes veem as ofertas da outra empresa. Eles terão prazer em entrar em detalhes sobre as fraquezas e deficiências do outro e levarão bastante tempo para expressar todas as maneiras pelas quais ele é inferior (e por quê).
Dica
Lembre-se de que você deseja parecer interessado nos produtos da nova empresa, a fim de gerar uma revisão ou comparação mais longa e envolvente com os produtos de outros negócios (originais).
Ao fazer com que a concorrência fale sobre as diferenças entre as várias opções, você desfrutará da visão completa e crítica da empresa que desejava investigar em primeiro lugar. Você pode se surpreender com todos os insights e pensamentos que aprende, que nunca poderiam ter sido descobertos simplesmente falando apenas com a própria empresa.
Com um simples e rápido telefonema para a concorrência, onde você demonstra interesse entre as diversas opções, provavelmente descobrirá insights valiosos.
O resultado final
Ao usar essas cinco estratégias pouco conhecidas, você poderá dar um grande impulso aos resultados de seus investimentos. Cada uma dessas táticas é eficaz e resistiu ao teste do tempo.
